Т-Капитал

История

*2025: Запуск венчурного фонда для физических лиц

«Т-Инвестиции» запускают венчурный фонд, открывающий доступ физическим лицам к участию в быстрорастущих российских компаниях с ожидаемой доходностью 35%. Об этом представители «Т-Банка» сообщили TAdviser 7 февраля 2025 года.

𝓲

Фото: master1305 на Freepik

Фонд дает розничным инвесторам уровень возможностей держателей крупного капитала, одновременно понижая барьеры входа. Как пояснили в банке, это достигается за счет партнерства «Т-Инвестиций» с другими венчурными фондами, которые имеют доступ к максимально широкой воронке бизнесов.

В целом физлица теперь смогут участвовать в сделках, которые выбирают профессионалы, с небольшим стартовым капиталом — от 500 тыс. рублей. При этом розничные инвесторы получают доступ к наиболее интересным сделкам, которые раньше были закрытыми и кулуарными, с возможностью входа на ранней стадии (раунд А), когда у компаний наибольший потенциал роста. Инвесторы также смогут следить за динамикой портфельных компаний, участвуя в регулярных организованных встречах, рассказали в «Т-Банке».

Анализ и итоговый отбор компаний в портфель фонда будет вести команда «Т-Капитала» совместно с экспертами «Т-Инвестиций». Основными критериями отбора названы следующие:

• технологические компании с выручкой от 300 млн рублей в год и ожидаемым темпом её роста от 30% ежегодно;
• лидеры рыночных сегментов или компании с потенциалом им стать — с сильной командой и подтвержденной результатами эффективной бизнес-моделью;
• быстрорастущие отрасли, такие как FoodTech, разработка платформенных решений, программного обеспечения (SaaS), спортивные и медицинские технологии, e-commerce и другие.

Инвестиционный период составит 3 года, пост-инвестиционный — 5 лет. За это время компания может масштабировать продукты, усилить свои позиции на рынке, повысив общую оценку стоимости. Монетизация инвестиций фонда происходит за счет последующей продажи доли компании стратегическому инвестору или выхода на IPO, уточнили в «Т-Банке».Российский рынок CRM-систем: оценки, перспективы, крупнейшие поставщики. Обзор TAdviser 9.3 т

2024: Переименование в «Т-Капитал»

Согласно данным портала «Чекко», в июне 2024 года наименование ООО «Тинькофф Капитал» изменено на ООО «Т-Капитал».

2023: Смена владельца перед введением санкций

УК «Тинькофф Капитал» сменила владельца перед введением в феврале 2023 года санкций в отношении Тинькофф-банка. Об этом стало известно в начале апреля 2023 года из отчетности управляющей компании.

Как сообщает Frank Media со ссылкой на материалы «Тинькофф Капитал», за несколько дней до введения санкций ЕС в отношении банка (они предполагают заморозку активов на территории стран Евросоюза, а также запрет на сделки с банком) было заключено соглашение, по условиям которого 99% УК перешло во владение компании «ТКС». Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), сделка была завершена 3 марта 2023 года, уточняет издание.

За несколько дней до введения санкций ЕС 99% УК перешло во владение компании «ТКС»

Компания «ТКС» почти полностью принадлежит кипрской TCS Group Holding Plc, 1% находится во владении «Тинькофф банка». Ранее банк был одним из немногих крупных российских банков, который не попал под санкции. Однако 25 февраля 2023 года ЕС все-таки ввели ограничения в отношении кредитной организации.

Представитель группы «Тинькофф» тогда неоднократно отмечал, что «Тинькофф» хорошо подготовился к такому сценарию.

Наша команда много месяцев работала над тем, чтобы вы могли пользоваться сервисами «Тинькофф» в обычном режиме вне зависимости от внешних обстоятельств, — говорилось в сообщении группы.

В конце февраля 2023 года в «Тинькофф инвестиции» заявили о намерении перевести активы в другую компанию из-за санкций ЕС.

Мы подготовились к любым возможным событиям и разработали инфраструктурное решение, которое позволит в течение одной - трех недель бесшовно для клиентов перевести активы в новую неподсанкционную компанию. Все привычные инвестиционные инструменты и сервисы будут в полном объеме доступны в приложении «Тинькофф инвестиций», - говорилось в заявлении компании.^[1]

2019

Запуск в России БПИФов без брокерских комиссий

10 декабря 2019 года управляющая компания Тинькофф Капитал объявила о начале торгов собственными биржевыми паевыми инвестиционными фондами «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля» на Московской бирже.

По информации компании, на российском финансовом рынке тарификация торговли биржевыми инструментами будет строиться на модели SuccessFee — клиенты Тинькофф Инвестиций смогут торговать паями бесплатно, без стандартных для рынка брокерских комиссий за сделки. Плата с клиентов будет взиматься исключительно с прибыли за успешные сделки — если стоимость паев растет в цене. Комиссия составит 10% от прироста стоимости активов и будет списываться со счета в момент продажи паев или в конце каждого календарного квартала, если клиент решит держать бумаги в портфеле.

БПИФы «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля» представлены в трех валютах — в рублях, долларах и евро. Фонды в евро и долларах США могут особенно заинтересовать клиентов, имеющих валютные депозиты в банках, доходность по которым на декабрь 2019 года стремится к нулю.

В составе каждого фонда, направленного на долгосрочное и диверсифицированное инвестирование, представлены активы четырех классов в равных пропорциях — это акции, золото, облигации со сроком погашения до года и долгосрочные государственные облигации. Ребалансировка активов обратно к стартовым пропорциям будет происходить раз в год.

Историческая доходность стратегии «Вечного портфеля» сопоставима с доходностью рынка акций: в рублях — 14%, в долларах — 7%, в евро — 5,8%. Лучшая доходность такой стратегии за год составляла: в рублях — 55,2%, в долларах — 18,6%, в евро — 17,1%. Положительная доходность у трех- и пятилетних периодов инвестирования — в 100% случаев. Ценовой порог для покупки БПИФов Тинькофф Капитала максимально доступен для широкого круга инвесторов — минимум 5 рублей (для фонда в долларах США — 6 рублей и 7 рублей для фонда в евро).

Управлять своими активами клиенты Тинькофф могут полностью онлайн — покупка и продажа биржевых фондов, клиентское обслуживание осуществляются через мобильное приложение Тинькофф Инвестиции или личный кабинет на сайте Tinkoff.ru.

Чтобы купить БПИФы Тинькофф, нужно открыть брокерский счет или ИИС, авторизоваться в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, выбрать БПИФ из каталога ценных бумаг, указать количество лотов ценной бумаги (1 лот = 1 ценная бумага) и подтвердить покупку кодом из СМС. Продать бумаги можно так же легко и быстро — деньги моментально поступят на банковскую карту. На декабрь 2019 года продавать и покупать паи можно в рабочие дни с 10:00 до 18:44 по московскому времени, пока открыты торги на Мосбирже.

Посмотреть состав и структуру биржевого фонда, проверить финансовое состояние компаний из портфеля фонда, узнать обо всех операциях с активами фонда (поступление дивидендов и купонов, сделки с ценными бумагами, выпуск паев и т. д.), прочитать новости фондов клиенты также смогут в любой удобный момент в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции и в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru.

Объявление о создании УК

Тинькофф создаст собственную управляющую компанию Тинькофф Капитал, она начнет свою работу в последнем квартале 2019 года. Об этом сообщил в июне 2019 года Председатель Правления Тинькофф [Хьюз Оливер]] в ходе панельной дискуссии «Розничный инвестор — драйвер развития фондового рынка» на Петербургском международном экономическом форуме.

На первом этапе работы Тинькофф Капитал будет предлагать клиентам собственные биржевые фонды Тинькофф — простую и прозрачную для инвесторов продуктовую линейку без интервальных и закрытых фондов.

Клиенты Тинькофф Капитала смогут управлять своими активами полностью онлайн —покупка и продажа биржевых фондов, клиентское обслуживание будут осуществляться исключительно через мобильное приложение Тинькофф Инвестиции или личный кабинет на сайте Tinkoff.ru. Так, они в любой удобный момент смогут посмотреть структуру биржевого фонда, узнать, в какие активы инвестированы их средства, проверить финансовое состояние компаний из инвестиционного портфеля и т.д. Такая стратегия позволит полностью исключить «эффект black box», когда по причине коммерческой тайны клиенты управляющих компаний могут большую часть времени не знать характер и состояние их инвестиционных портфелей.

Купить биржевые фонды в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции можно будет буквально в пару кликов: сразу же после операции актив будет появляться в инвестиционном портфеле клиента. Продать бумаги можно будет так же легко и быстро — деньги моментально поступят на банковскую карту.

Среди других преимуществ Тинькофф Капитала:

• возможность покупать активы как в рублях, так и в долларах США;
• диверсифицированные долгосрочные портфели (по классам активов и по инструментам внутри каждого класса);
• возможность приобретать труднодоступные инвестиционные инструменты — например, еврооблигации российских эмитентов;
• высокая ликвидность бумаг;
• один из самых низких на рынке порогов входа — от 50 рублей;
• конкурентоспособные комиссии.

Оливер Хьюз, Председатель Правления Тинькофф: «Тинькофф Капитал — это принципиально новый для управляющих компаний в России подход к обслуживанию клиентов, который предполагает максимальную открытость и доверие. У нашего предложения два ключевых преимущества: высокая технологичность, то есть все можно делать прямо со смартфона, и абсолютная прозрачность в управлении активами. Пользователи Тинькофф Инвестиций смогут контролировать все процессы самостоятельно, без необходимости визита в офис, участия агентов и других лишних сложных процедур, связанных с покупкой и продажей биржевых фондов».

Примечания