Телефонное мошенничество

Основная статья: Преступность в России

Социальная инженерия

Основная статья: Социальная инженерия

Для обмана своих жертв телефонные мошенники используют приёмы социальной инженерии.

Мошенничество с банковскими картами

• Мошенничество с банковскими картами и платежами

Схемы телефонных мошенников

• Схемы телефонных мошенников

Жертвы телефонных мошенников

Основная статья: Жертвы телефонных мошенников

Борьба с телефонным мошенничеством

Основная статья: Борьба с телефонным мошенничеством

2025

«Сбер»: Днепропетровск стал столицей мошенников, там развернуто 400 колл-центров

От 350 до 400 мошеннических колл-центров, ориентированных на преступную деятельность против граждан России функционируют на территории Днепропетровска. Об этом 26 июня 2025 года сообщил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Топ-менеджер крупнейшего российского банка подчеркнул масштабы мошеннической деятельности в украинском городе. Днепропетровск, который власти Украины переименовали в Днепр, сосредоточил значительную часть преступных структур.

По данным «Сбера», в Днепропетровске сосредоточено 400 мошеннических колл-центров

Кузнецов отметил, что мошенникам оказывают поддержку украинские власти. Они предоставляют преступным группировкам помещения и различные сервисы для организации противоправной деятельности.

Географическое расположение Днепропетровской области играет важную роль в выборе этого региона мошенниками. Местное население владеет русским языком практически без акцента, что критично для успешного обмана российских граждан.Почему для замены ERP Oracle «ФосАгро» выбрал не «1С»? CIO компании Денис Новиков — о крупнейших проектах импортозамещения 7.6 т

Заместитель председателя правления Сбербанка сравнил ситуацию с западными областями Украины. Жители западных регионов говорят по-русски с заметным акцентом, который сразу выдает их происхождение и становится «триггером» для потенциальных жертв.

Эффективность мошеннических колл-центров остается высокой, несмотря на некоторое сокращение их общего количества. Банковский аналитик объяснил это явление рыночной конкуренцией среди преступных группировок.

Менее профессиональные организации постепенно исчезают с рынка или объединяются с более крупными структурами. Процесс консолидации привел к повышению общего уровня организации мошеннической деятельности.

Технологическое оснащение колл-центров достигло высокого уровня. Преступные группировки используют современную инфраструктуру и специализированные системы управления для координации своих действий.

CRM-системы и другие технологические решения мошенники приобретают на централизованных сервисах. Эти платформы размещаются на территории третьих стран, включая европейские государства.

Ущерб россиян от действий телефонных мошенников достигает ₽1 млрд в сутки. Такую оценку масштабов потерь озвучил в марте 2025 года член Совета при президенте России по развитию гражданского общества и правам человека, эксперт в области искусственного интеллекта Игорь Ашманов.^[1]

«Сбер»: На Украине работают 400 мошеннических колл-центров с техподдержкой из Германии и Голландии

На Украине работают более 400 мошеннических колл-центров, а их основной целью является Россия. Об этом 22 мая 2025 года сообщил заместитель председателя правления «Сбербанка» Станислав Кузнецов.

По его словам, украинские колл-центры, работники которых совершают мошеннические вызовы, находятся в различных городах — Киеве, Одессе, Днепре и других. При этом техническую поддержку они получают из Германии и Нидерландов.

Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов

Для украинской молодежи телефонное мошенничество сегодня — это достаточно уважаемая субкультура. Быть преступником для них не стыдно, а круто, — говорит Кузнецов.

Заместитель председателя правления «Сбербанка» назвал кибермошенничество новой пандемией. Причем ключевым инструментом киберпреступников становится искусственный интеллект. Нейросети позволяют автоматизировать фишинговые кампании, создавать дипфейки и клонировать голоса. ИИ-технологии могут стать инструментом политического саботажа. Внедряя ИИ, злоумышленники смогут преодолевать языковые и иные барьеры, что расширит географию телефонного мошенничества и финансовых атак.

Искусственный интеллект помогает создавать новые вирусы, фишинговые сайты и дипфейки, находить уязвимости. DDoS-атаки, вирусы-вымогатели, трояны — все эти угрозы усиливаются благодаря искусственному интеллекту. В 2026 году 85% атак будут производиться с его использованием, — подчеркивает Кузнецов.

Он отмечает, что наиболее часто атакуемыми организациями в странах СНГ являются госструктуры, финансовые учреждения и предприятия транспортно-логистической отрасли. Это связано с ускоренной цифровизацией соответствующих сфер, а также с желанием обогащения и политическими мотивами. Для усиления безопасности, по мнению Кузнецова, необходимо развивать защитные средства на основе ИИ. В частности, сам «Сбер» использует более 100 моделей ИИ в своих антифрод-механизмах.^[2]

ФСБ: На территории Украины действуют 120-150 мошеннических колл-центров

7 мая 2025 года Федеральная служба безопасности России заявила о функционировании на территории Украины от 120 до 150 мошеннических колл-центров, осуществляющих звонки российским гражданам. Данные центры используют для своей деятельности в том числе информационную инфраструктуру некоторых стран Европейского союза, сообщили в ФСБ.

По данным службы, механизмы мошеннической деятельности постоянно совершенствуются. Организаторы преступных схем исключают личное общение с исполнителями либо используют их «втемную». Для сокрытия своей деятельности активно применяются различные средства анонимизации, включая подмену номеров телефонов и передачу голосовой и текстовой информации через мессенджеры WhatsApp и Telegram.

По данным ФСБ, на территории Украины функционирует 150 мошеннических колл-центров

Преступники используют большое количество подставных электронных платежных реквизитов, что усложняет отслеживание финансовых потоков. В арсенале мошенников также появились современные технологии нейролингвистического программирования и искусственного интеллекта для генерации аудиофайлов и «дипфейков». С их помощью создаются изображения должностных лиц и различные геральдические знаки правоохранительных и кредитно-финансовых структур, что повышает доверие потенциальных жертв.

Чтобы обеспечить бесперебойное функционирование своих операций, организаторы привлекают пособников на территории России через объявления на специализированных русскоязычных интернет-ресурсах. Оплата услуг таких пособников осуществляется посуточно с использованием криптовалюты, что обеспечивает анонимность транзакций.

Завербованные пособники следуют четким инструкциям по подбору и аренде квартир. Они выбирают жилье на верхних этажах многоэтажных домов, на первых этажах которых располагаются организации и компании, предлагающие посредством автоматизированных телефонных станций различные услуги населению. Такое расположение помогает маскировать деятельность колл-центров. Аренда обычно оформляется на короткий срок — до двух недель, что затрудняет отслеживание преступной деятельности.^[3]

В России ежедневно совершается до 7 млн мошеннических звонков - Сбербанк

Ежедневно в России фиксируется от 6 до 7 млн мошеннических телефонных звонков, и их количество остается на этом уровне уже несколько месяцев. Об этом заявил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов в апреле 2025 года во время выступления в Совете Федерации.

Как передает «Интерфакс», в марте 2024 года был достигнут рекордный показатель — более 20 млн мошеннических звонков в сутки, что стало самым высоким показателем в мире. Несмотря на принятые меры, ситуация с телефонным мошенничеством остается сложной, а процесс ограничения числа подобных звонков идет очень медленно.

Сбербанк: В России ежедневно совершается до 7 млн мошеннических звонков

Заместитель председателя правления Сбербанка отметил, что удалось решить проблему, связанную с подменой телефонных номеров. Однако использование других технологий обмана опережает регуляторные меры по их ограничению. По оценкам Сбербанка, общий ущерб граждан России от кибермошенничества в 2024 году составил ₽295 млрд.

Эксперты связывают рост числа мошеннических звонков с постоянно усложняющейся автоматизацией процесса обмана. Автор Telegram-канала abloud62 Алексей Бойко указывает, что значительная часть общества оказалась полностью не готова к телефонному мошенничеству. В результате многие обманутые люди фактически массово спонсировали преступников, сделав их деятельность привлекательным и прибыльным занятием в глазах определенной категории граждан.

Эта ситуация стимулировала усложнение как инфраструктурной, так и психологической составляющих в подготовке мошенников, что в итоге повысило их активность и результативность. Мошенники активно осваивают новые технологии и схемы обмана, позволяющие обходить существующие системы защиты и блокировки.

Проблема телефонного мошенничества остается актуальной для всех российских банков и финансовых организаций. Банки вкладывают значительные средства в системы информационной безопасности и проводят регулярные информационные кампании, направленные на повышение осведомленности клиентов о возможных схемах обмана.^[4]

2024

Распространение вируса, перехватывающего звонки пользователей в банк

1 ноября 2024 года стало известно о том, что специалисты по кибербезопасности выявили активное распространение в России нового вредоносного приложения FakeCall, которое перехватывает звонки пользователей в банки и передает их мошенникам. Программа маскируется под стандартное приложение для звонков и имитирует интерфейсы более 20 финансовых организаций. Подробнее здесь

Телефонные мошенники в России ежедневно совершают 20 млн звонков

В октябре 2024 года стало известно о беспрецедентном масштабе телефонного мошенничества в России. По данным крупнейшего банка страны, злоумышленники ежедневно совершают до 20 млн звонков с целью обмана граждан и хищения их денежных средств.

Как сообщает RT со ссылкой на информацию Сбера, в схемах вымогательства задействовано около 400 кол-центров, работающих с территории Украины. Специалисты этих центров владеют психологическими приемами и профессионально обманывают своих жертв на крупные суммы.

Ежедневные звонки телефонными мошенниками достигают 20 млн

Согласно статистике Центрального банка России, за первое полугодие 2024 года мошенникам удалось похитить у россиян ₽8,9 млрд. За весь 2023 год эта сумма составила ₽15,8 млрд. Всего в 2023 году было зарегистрировано около 1,2 млн операций без согласия клиентов.

Министр внутренних дел Владимир Колокольцев на заседании, посвященном противодействию ИT-преступности, заявил, что жертвами мошенников стали 500 тыс. человек, из которых каждый четвертый – пенсионер.

Мошеннические схемы постоянно усложняются. Преступники часто действуют в составе группы и обрабатывают жертву в несколько этапов. Основные приемы включают запугивание и несанкционированный доступ к личному кабинету. Злоумышленники все чаще представляются сотрудниками правоохранительных органов и угрожают проблемами с законом.

Для реализации своих схем мошенникам требуется помощь на местах. Они вербуют курьеров и ИT-специалистов через мессенджеры. Курьеры используются для получения наличных денег от жертв, а ИT-специалисты обеспечивают техническую поддержку, в частности, получение или генерацию российских мобильных номеров.

11 сентября 2024 года МВД России провело крупную операцию, в ходе которой были задержаны 26 участников международной мошеннической группы в 13 регионах страны. У преступников изъяли около 40 единиц специализированного сетевого оборудования и идентифицировали более 8 тыс. номеров, использовавшихся для мошеннических схем.^[5]

6,5 тысяч жертв и миллионы долларов убытков: Как индиец создал один из крупнейших в мире мошеннических колл-центров

31 июля 2024 года Министерство юстиции США сообщило о том, что суд Южного округа Нью-Йорка приговорил к семи годам тюремного заключения гражданина Индии Винота Понмарана (Vinoth Ponmaran) — создателя одного из крупнейших в мире мошеннических колл-центров. Его жертвами стали более 6500 человек, включая пожилых людей. Ущерб оценивается в миллионы долларов. Подробнее здесь

Количество звонков телефонных мошенников в Россию снизилось в 5 раз после серии ударов по украинским ГЭС и ТЭЦ

В июле 2024 года стало известно о том, что число звонков от телефонных мошенников в Россию значительно снизилось в пять раз после ударов по украинским гидроэлектростанциям и теплоэлектростанциям, сообщили представители правоохранительных органов.

По данным Telegram-канала Mash, данное снижение стало заметным практически сразу после отключения электроэнергии в таких крупных городах, как Днепр. Уменьшение же активности мошенников связано с отключением электричества в значимых населенных пунктах Украины, где традиционно находятся многочисленные колл-центры злоумышленников.

Число звонков от телефонных мошенников в Россию значительно снизилось в пять раз после ударов по украинским гидроэлектростанциям и теплоэлектростанциям

В результате атак на энергетические объекты, такие как электростанции, кол-центры лишились возможности вести продолжительные телефонные разговоры и использовать технологии подмены номеров для обмана людей.

Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» и координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева подтвердила значительное сокращение числа мошеннических звонков с конца сентября 2023 года по июль 2024 года. Лазарева подчеркнула, что жалобы на телефонный спам остаются на прежнем уровне, но количество звонков от мошенников существенно уменьшилось за этот период времени. Евгения Лазарева объясняет эту тенденцию тем, что удары по энергетическим объектам Украины привели к невозможности работы кол-центров без электричества и интернета. В отсутствие этих ресурсов злоумышленники не могут эффективно проводить длительные разговоры, необходимые для успешного осуществления мошеннических действий.

Кроме того, отмечается, что количество жалоб на мошеннические звонки сократилось не только в крупных городах, но и в небольших населенных пунктах России. Это указывает на широкомасштабное воздействие атак на украинские энергетические объекты на деятельность мошенников, затрудняя их операции повсеместно.

МВД: Почти все ИТ-преступления в РФ совершаются из колл-центров Украины

Более 90% ИТ-преступлений в России совершаются из колл-центров, находящихся на территории Украины. Об этом 27 июня 2024 года сообщил директор договорно-правового департамента МВД России Александр Авдейко.

Александр Авдейко отметил, что для совершения преступлений используются технологии, предоставленные странами НАТО. Он подчеркнул, что это фактически является частью информационно-диверсионной борьбы. Авдейко также сообщил, что в рамках борьбы с киберпреступностью в 40 регионах России изъято более 1000 сим-банков, 11 серверных станций и свыше 250 тыс. SIM-карт.

МВД России: 90% ИТ-преступлений в РФ совершается из колл-центров Украины

Согласно данным МВД, ущерб от ИТ-преступлений в 2023 году составил 156,5 млрд рублей. В последние годы количество таких преступлений значительно возросло, и их доля в общем числе преступлений увеличилась до 34,8%. Авдейко в конце июня 2024 года добавил, что дистанционные кражи и мошенничество составляют более 70% всех ИТ-преступлений.

Глава МВД Владимир Колокольцев сообщил, что общий ущерб от ИТ-преступлений за 2023-2024 годы превысил 210 млрд рублей. Он отметил, что с 2020 года количество преступлений с использованием информационных технологий выросло на треть. В 2023 году от ИТ-мошенничества пострадали около 500 тыс. человек, из которых четверть составили пенсионеры.

Авдейко также отметил, что ранее значительная часть ИТ-преступлений совершалась из мест лишения свободы. Однако благодаря законодательным мерам и усилиям ФСИН, эту проблему удалось существенно сократить.

По данным МВД, наблюдается рост числа случаев неправомерного доступа к компьютерной информации. Если в 2020 году их доля среди всех ИТ-преступлений не превышала 1%, к 2024 году это уже каждое восьмое преступление. Представитель МВД Ирина Волк сообщила, что ведомство активно совершенствует меры противодействия киберпреступности, и штат специальных подразделений по борьбе с такими преступлениями с 2020 года увеличился в пять раз.^[6]

Телефонные мошенники в России совершают от 10 млн звонков ежедневно

Телефонные мошенники в России совершают от 10 до 15 млн звонков ежедневно. Об этом в апреле 2024 года рассказал член Совета при президенте РФ по развитию гражданского общества и правам человека (СПЧ) Игорь Ашманов.

По его словам, персональные данные - это «стартовый капитал мошенника или вербовщика», поэтому их защита является вопросом национальной безопасности. Игорь Ашманов также привел данные, согласно которым на телефонное мошенничество приходится порядка 15-20% всех голосовых звонков.

Телефонные мошенники в России совершают от 10 до 15 млн звонков ежедневно

Согласно результаты опроса Всероссийского центра изучения общественного мнения (ВЦИОМ), которые были обнародованы в феврале 2024 года, 67% россиян столкнулись с телефонным мошенничеством за последние 6-12 месяцев. В меньшей степени распространено SMS-мошенничество: с подобными попытками обмана сталкивался каждый шестой (17%).

В апреле 2024 года юридическая служба «Единый центр защиты» сообщила о том, что с начала года телефонные мошенники украли у россиян более 600 млн рублей. Согласно исследованию, в РФ с 2015 года число жертв мошеннических схем увеличилось на 72%. Наиболее распространенными мошенническими методами стали финансовые пирамиды, ложные просьбы о помощи родственникам и обещания защиты финансовых средств.

По данным юридической службы, в 2024 году появились новые схемы обмана, связанные с уличением в госизмене и уголовными делами. Мошенники используют различные методы, чтобы обмануть граждан и вызвать у них чувство страха. Если в 2023 году основными схемами были финансовые пирамиды, помощь родственникам и защита денег, то в 2024 году в приоритете оказались госизмена, уголовные дела и защита денег.

Мошенники звонят жертвам, представляясь сотрудниками ФСБ, и обвиняют их в отправке денег на Украину со своих счетов. Если жертва отрицает эти обвинения, мошенники начинают перезванивать ей, выдавая себя за вымышленных генералов.^[7]

«Сбер»: Россияне ежедневно получают до 15 млн мошеннических звонков

Каждый день россияне получают до 15 млн мошеннических телефонных звонков. Такие данные заместитель председателя Сбербанка Станислав Кузнецов привел на одном из форумов в Екатеринбурге в середине февраля 2024 года.

По экспертным подсчетам совершается до 8 млн телефонных звонков в сутки гражданам России, но с учетом мессенджеров эта цифра сильно увеличилась. Допускаем, что до 15 млн попыток звонков происходит ежедневно, включая каналы мессенджеров, - заявил Кузнецов.

Каждый день россияне получают до 15 млн мошеннических телефонных звонков

По его словам, основными каналами кибермошенников являются виртуальные АТС, мессенджеры и SIM-боксы (устройства, которые используется для хранения большого количества SIM-карт).

Если по традиционным направлениям телефонии нам удалось много сделать и управлять этими рисками, то появились новые (каналы). Здесь мы были на самом деле не готовы... И мы не научились на сегодняшний день фиксировать статистику этих направлений. Это новый вызов, что-то нам удается сделать уже, настроить наши системы, но многое пока не удается, - отметил заместитель председателя правления Сбербанка.

В середине февраля 2024 года Станислав Кузнецов также рассказал о появлении в России новой схемы хищения денег с якобы «похищением» человека.

Буквально несколько дней назад мы зафиксировали инцидент, когда человек, когда был уже обманут, но вовлекся в изощренную схему, которую мы называем «похищение человека». Жертве говорят, чтобы она купила билет, уехала в другой город, поселилась в гостинице, не брала трубки телефона, – рассказал он (цитата по ТАСС).

После того как человек якобы исчезает, мошенники звонят родственникам жертвы и требуют выкуп. Кузнецов отметил, что Сбербанк вовремя предотвратил эти сценарии хищения денег и переводов.^[8]

2023

ЦБ привел список фраз телефонных мошенников, после которых надо вешать трубку

29 декабря 2023 года Банк России привел список фраз телефонных мошенников, после которых, по мнению регулятора, надо вешать трубку. Перечень опубликовал в официальном Telegram-канале ЦБ, и он выглядит следующим образом:

• «Оформлена заявка на кредит». Центробанк рекомендует класть трубку, если заявка на кредит не была отправлена;
• «Сотрудник Центробанка». Работники ЦБ не связываются с физлицами для совершения банковских операций;
• «Специальный и безопасный счет». Мошенники предлагают перевести средства на некий «специальный счет» для сохранности, однако таких не существует, указывают в ЦБ;
• «Идут следственные действия, помогите задержать мошенников и не разглашайте информацию». Сотрудники правоохранительных органов не проводят процессуальные действия по телефону и не предлагают поучаствовать в задержании мошенников;
• «Ваши деньги пытаются похитить, зафиксирована подозрительная операция». Банки, как отмечает ЦБ, могут приостанавливать такие операции без участия клиента;
• «Истекает срок действия сим-карты». У сим-карты мобильного оператора, отметил ЦБ, нет срока годности;
• «Продиктуйте код из SMS-сообщения». Код — аналог собственноручной подписи, его нельзя пересылать или сообщать;
• «Вас беспокоит специалист финансовой безопасности, сотрудник службы безопасности банка». Мошенник в таком случае будет интересоваться данными карты или кодом из смс.

В Банке России предупреждает, если в разговоре прозвучала хотя бы одна из перечисленных фраз, пользователю следует немедленно завершить беседу, затем самостоятельно позвонить на официальный номер организации или на горячую линию.

В ЦБ добавляют, что преступники иногда выдают себя за сотрудников ведомств и «отправляют поддельные удостоверения через мессенджеры». Регулятор подчеркнул, что мошенники хорошо знают, как обмануть человека, вызвав у него нужные эмоции.^[9]

Соотношение женщин и мужчин, попавшихся на уловки телефонных мошенников, оказалось примерно одинаковым – 50,4% против 49,6%

ВТБ составил портрет клиентов, которые попадались на уловки мошенников. В 2023 году соотношение женщин и мужчин оказалось примерно одинаковым – 50,4% против 49,6%, в 2022 году доля женщин составляла 52%. Средний возраст «жертвы» составил от 35 до 44 лет. Об этом 20 октября 2023 года сообщили представители ВТБ.

По данным исследования ВТБ, женщины чуть чаще подвергаются атакам мошенников, - в 50,4% случаев. Наибольшее количество атак приходится на банковских клиентов в возрасте от 35 до 44 лет (25,4%). Доля клиентов от 45 до 54 лет снизилась на 4 п.п. и стала занимать около 21%, от 55 до 64 лет – 17%, от 25 до 34 лет и люди старшего поколения (от 65 лет) – по 14%. Молодежь стала больше попадаться на уловки мошенников – доля клиентов в возрасте до 25 лет выросла с 4 до 8%.

Большинство «жертв» проживают в Москве (20,4%), Московской области (8,5%) и Санкт-Петербурге (6,6%). Мошенническая активность также высока в Новосибирской (3,9%) и Самарской областях (3,5%), Краснодарской крае (3,2%), Свердловской области (3,2%). Северный Кавказ потерял лидерство по минимальному числу активности злоумышленников. В этом году менее 1% мошеннических случаев приходится на Оренбургскую область, Ханты-Мансийский АО, Омскую, Вологодскую, Мурманскую области, Приморский край, Республику Бурятия.

Наибольшая доля пострадавших клиентов, рассчитанная от аудитории ВТБ Онлайн в регионе, приходится на Новосибирскую, Воронежскую, Самарскую области и Хабаровский край. Однако этот показатель не превышает 0,3%.

Мошеннические атаки могут быть направлены против россиян любого пола, возраста, социального статуса и места жительства. Однако, в первую очередь, злоумышленников привлекают люди среднего возраста, поскольку они много работают и финансово стабильны. Также вдвое вырос показатель по атакам на молодых людей в возрасте до 25 лет. Наиболее распространены обманы, основанные на социальной инженерии, примерно каждый третий случай приходится на оформление кредитов. Победить мошенников и уберечь свои деньги помогут, в первую очередь бдительности и финансовая грамотность. Клиент может стать жертвой злоумышленников, только если сам сообщает им свои персональные данные. Поэтому внимательно читайте тексты смс-уведомлений от банка. Деньги клиентов хранятся в безопасности только на том счете, который сам клиент физически открывал в обслуживающем банке. отметил Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса

Специалисты ВТБ подсчитали, что с начала 2023 года в банк поступило 5,3 млн сообщений о звонках мошенников, что на 20% меньше, чем за аналогичный период 2022 года. Банку удалось спасти более 9,5 млрд рублей на счетах. Большую часть звонков мошенники совершают с мобильного телефона – 74%, на долю мессенджеров приходится – 20%, с городских номеров – 4%.

В ЦБ РФ объяснили, зачем мошенники звонят и молчат в трубку

В конце июня 2023 года в Центральном банке России объяснили, зачем мошенники звонят и молчат в трубку. По словам замначальника Управления безопасности ГУ ЦБ по ЦФО Дмитрия Ибрагимова, сначала делается «молчаливый» звонок, чтобы проверить, действителен ли номер.

Мошенникам также нужно узнать, ответит ли пользователь на незнакомый входящий номер или же будет игнорировать. Если же изначально пользователь не ответил на входящий вызов, а после перезвонил, через какое-то время, то это для мошенников будет положительный абонент. Как и в случае, если пользователь сим-карты ответит сразу. Это как первичный фильтр перед следующей атакой, такой как - холодный звонок от службы безопасности банка.

Кроме того, злоумышленники могут совершать звонки, прослушивать голос и обновлять свою базу данных. Например, чтобы сопоставить голос абонента с такими атрибутами, как пол и возраст звонящего в базе данных. Предположим, что у мошенников уже есть данные владельца сим-карты и они относят владельца к Петрову Евгению Петровичу, 1980 года рождения. После звонка и ответа на него абонента, голос будет автоматически записан на ПК, а после актуализирован с точки зрения: ответил ли мужчина или женщина, предположительный возраст узнается по тембру голоса. Как-то специально действовать при подобных «молчаливых» звонках необязательно ведь сам по себе такой звонок не несет никакой опасности, уточнил представитель Центробанка.

Абоненту не нужно беспокоиться о том, правильно ли он ответил на звонок или сказал что-то лишнее, например, «Да, я слушаю!». Существует миф о том, что мошенники могут записать ответ «Да» и использовать его для подтверждения серьезной финансовой операции, получения кредита или перевода денег. В действительности это не так, отмечает Дмитрий Ибрагимовов.

По его словам, дистанционно подтвердить такие операции одним словом «Да» невозможно. Банки не будут брать на себя потенциальные риски, связанные с недостаточной идентификацией клиента, то есть пока они полностью не удостоверятся, что это именно клиент передает поручение на распоряжение собственными средствами, транзакции исключены. Кроме того, оператор любого банка в любом случае отличит записанный голос от естественного, хотя и на июнь 2023 года ИТ технологии постоянно развиваются и улучшаются, заверил Ибрагимов.^[10]

«Сбер» зафиксировал рост числа попыток телефонного мошенничества в отношении россиян до 8,6 млн в сутки

Число попыток телефонного мошенничества в отношении россиян к середине июня 2023 года достигло 8,6 млн в сутки против 5 млн годом ранее. Об этом 14 июня 2023 года сообщил заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Основная угроза – это телефонное мошенничество, доля которого в общем объеме кибермошенничества составляет 90%. Да и количество попыток телефонного мошенничества растет, – сказал он в разговоре с «РИА Новости».

По словам Кузнецова, среди мошеннических схем, которые злоумышленники используют в отношении клиентов банка, по-прежнему доминирует схема с переводом или взносом на «безопасный счет»: свыше 77% от всего объема попыток мошенничества.В рамках данной схемы чаще всего преступники представляются сотрудниками «службы безопасности» и рассказывают о некой «смене финансового номера», запугивают оформлением кредита на имя клиента или попыткой снять деньги со счета.

Принципиально новых идей злоумышленники не придумывают, а лишь внедряют новые разновидности упомянутой схемы, отметил представитель Сбербанка.

Чтобы убедить жертв в правдивости своих слов, мошенники все чаще отправляют им поддельные документы через мессенджеры. В последнее время, например, аферисты используют липовые «удостоверения о подтверждении личности квалифицированного сотрудника банка», рассказал Станислав Кузнецов.

Также, по его словам, преступники научились обзванивать сразу целые семьи. Если жертва не поддается на уговоры, мошенники связываются с ее близкими, убеждая повлиять на «упрямого» родственника. Аферисты при этом «представляются сотрудниками банка или полиции, сообщают о возможном похищении денежных средств и просят принять меры», пояснил Кузнецов.

Такой «подход» может привести к потерям более значительных сумм, так как есть вероятность, что под влияние попадут и другие члены семьи, — предупредил топ-менеджер Сбербанка.[11]

Гражданин России не поддался на уловки мошенников и они записали его добровольцем для участия в спецоперации на Украине

Украинские мошенники не смогли обокрасть жителя Южно-Сахалинска на деньги и в отместку записали его добровольцем для участия в спецоперации на Украине. По данным местной полиции, 50-летнему мужчине позвонил неизвестный и представился сотрудником портала Госуслуги. Он рассказал, что личный кабинет мужчины взломали. В ходе разговора мошенник расспрашивал, где же тот хранит свои деньги, но эту информацию выманить у него не получилось. Сахалинец выдал только данные от своего личного кабинета на Госуслугах. Через три дня мужчина зашёл в приложение портала и обнаружил, что он записан добровольцем на СВО.

Таксист Жанишбек вернул деньги пенсионерке, которую пытались обокрасть телефонные мошенники

24-летний Жанишбек выполнял заказ днём 21 апреля 2023 г. Таксист приехал на Беломорскую улицу, чтобы забрать посылку у 84-летней пенсионерки. Женщина передала ему сумку, и Жанишбек на всякий случай уточнил, есть ли там деньги. Пенсионерка покачала головой, поэтому таксист со спокойной душой поехал к получателю.

В дороге ему позвонили. Звонивший явно нервничал и просил Жанишбека как можно скорее доставить сумку до места. Таксист решил проверить посылку и оказался прав: внутри лежали 500 тысяч рублей. Водитель сразу понял, что пенсионерка попалась на уловку мошенников. Он вытащил деньги, передал им пустую сумку и вернулся на Беломорскую, чтобы отдать сумму бабушке.

Однако дверь ему никто не открыл. Тогда таксист решил вызвать полицию. Его увезли в отдел, где парень добровольно выдал полмиллиона, принадлежащие пенсионерке. Деньги передали хозяйке, также с бабушкой провели беседу о том, что не стоит верить незнакомым людям, которые звонят по телефону, пишет Baza.

95% мошеннических звонков россиянам совершаются с территории Украины

95% мошеннических звонков россиянам совершаются с территории Украины — там расположены 800-900 колл-центров. Такими данными в феврале 2023 г поделился заместитель председателя правления Сбера Станислав Кузнецов. По его словам, центром телефонного мошенничества остается город Днепр — ранее там работало порядка 1100 колл-центров, сейчас — около 150.

Сценарии для телефонных мошенников пишутся не на Украине, а странами Запада: для этого они используют любой информационный повод, заявил гендиректор "Национальной системы платежных карт" Владимир Комлев.

Украинский мошенник смог уговорить жителя Подмосковья перевести ему почти полтора миллиона, а затем поджечь отделение Сбербанка

Утром 7 февраля 2023 г 48-летнему Алексею, жителю деревни Поречье недалеко от Рузы, позвонил «сотрудник службы безопасности банка», пишет Baza. Он убедил мужчину, что его накопления под угрозой и необходимо их защитить. Чтобы это сделать, нужно взять кредит на 1,4 млн рублей, после чего отправил сумму мошеннику.

Однако, преступник не отстал. «Сотрудник банка» смог объяснить Алексею, что для выявления мошенников ему нужно поджечь офис Сбербанка. Мошенник прислал инструкцию, как смешать «коктейль Молотова» и через несколько часов Алексей уже был у отделения в Рузе. Удостоверившись, что в банке нет людей, он открыл дверь и закинул бутылку в угол. Считается, что телефонных мошенников годами крышует украинская СБУ.

2022

Абоненты по всему миру потеряли $53 млрд из-за телефонных мошенников, использующих цифровые технологии

В 2022 году мобильные абоненты в глобальном масштабе потеряли приблизительно $53 млрд из-за телефонного мошенничества и нежелательных звонков. Об этом говорится в отчёте, обнародованном 20 марта 2023-го компанией Juniper Research.

Злоумышленники используют различные приёмы для обмана пользователей сотовой связи. Это, в частности, несанкционированная переадресация звонков или подделка идентификатора вызывающего абонента. Конечная цель преступников заключается в получении финансовой выгоды. Эксперты говорят, что, несмотря на продолжающуюся разработку систем предотвращения роботизированных звонков, убытки от телефонного мошенничества растут. Злоумышленники постоянно совершенствуют свои методы и тактики, используя доступные цифровые технологии. К 2027 году глобальные потери в данном секторе могут достичь $70 млрд.

Отмечается, что более 50% от общего объёма ущерба, связанного с мошенническими звонками с помощью роботов, приходится на Северную Америку. Согласно ежегодному отчёту сервиса Robokiller, в 2022 году американцы получили 225,69 млрд текстовых сообщений, сгенерированных роботизированными системами. Это на 157% больше по сравнению с 2021-м, когда количество мошеннических сообщений оценивалось в 87,85 млрд. При этом число роботизированных звонков от злоумышленников поднялось в годовом исчислении на 8% — с 72,24 млрд до 78,24 млрд.

Согласно исследованию Robokiller, в 2022-м наиболее часто рассылались мошеннические сообщения, связанные с доставкой тех или иных заказов — более 12 млрд посланий. На втором месте оказались роботексты, касающиеся различных финансовых услуг: на них пришлось почти 4 млрд отправлений. Замыкают тройку сообщения на тему пандемии COVID-19 — примерно 2,87 млрд отправлений по итогам 2022 года.^[12]

В США мошенники украли $11 млн с помощью дипфейков, имитирующих чужой голос

В 2022 году мошенники, используя модели искусственного интеллекта для точной имитации (deepfake) голоса человека, только в США похитили у своих жертв около $11 млн. Такие данные содержатся в отчёте Федеральной торговой комиссии (FTC), опубликованном 23 февраля 2023 года.

Современные ИИ-инструменты способны имитировать голос человека, включая эмоциональный тон, на основе анализа нескольких голосовых фраз. А, например, системе Microsoft VALL-E на основе нейросети для этого требуется образец продолжительностью всего три секунды. Такими средствами активно пользуются злоумышленники, вводя в заблуждение доверчивых пользователей. Чаще всего мошенники представляются родственниками жертвы, требуя под тем или иным предлогом перевести деньги. К примеру, в 2022 году одна семейная пара в США отправила $15 000 через биткойн-терминал преступнику, полагая, что они разговаривали со своим сыном. Сгенерированный ИИ-голос сказал им, что ему нужны деньги для погашения судебных издержек после того, как он попал в автомобильную аварию, в которой погиб американский дипломат.

В целом, как отмечается, в 2022-м жертвами подобных схем в США стали более 5100 человек. Эксперты говорят, что такие атаки могут осуществляться из любой точки мира, а поэтому отследить преступников крайне сложно. Зачастую также возникают неопределённости по поводу того, какие агентства обладают юрисдикцией для расследования случаев, когда мошенники действуют из разных стран.

В отчёте FTC говорится, что в целом жертвы злоумышленников потеряли в 2022 году почти $8,8 млрд в результате атак разных типов. Это на 30% больше по сравнению с 2021 годом. При этом наибольший ущерб нанесли инвестиционные мошеннические схемы: ущерб от них составил более $3,8 млрд. На втором месте стоят мошенничества с самозванцами, потери от которых по итогам 2022-го достигли $2,6 млрд против $2,4 млрд годом ранее.^[13]

Хакеры начали массово атаковать операторов связи по всему миру, чтобы завладеть чужим телефонным номером

2 декабря 2022 года ИТ-специалисты CrowdStrike сообщили об обнаружении новой киберпреступной схемы: злоумышленники атакуют телекоммуникационные компании и организации в области аутсорсинга бизнес-процессов (BPO) с тем, чтобы завладеть чужим телефонным номером. Подробнее здесь.

Операторов связи заставят отчитываться о подменных номерах перед Минцифры

Как стало известно в начале декабря 2022 года, Минцифры получит право запрашивать у операторов данные о совершенном вызове на основании обращений граждан через Госуслуг. Соответствующие поправки к закону «О связи», подготовленные группой членов Федерального собрания во главе с членом комитета Совета Федерации по конституционному законодательству и государственному строительству Артемом Шейкиным. Подробнее здесь.

В Красноярске телефонные мошенники случайно позвонили в пресс-службу МВД

В Красноярске телефонные аферисты случайно позвонили в пресс-службу Министерства внутренних дел (МВД). После этого был задержан курьер, который забирал деньги у жертв телефонного мошенничества. Об этом в ведомстве сообщили 15 сентября 2022 года. Подробнее здесь.

В России создают единую систему проверки данных абонентов для борьбы с телефонными мошенниками

В конце августа 2022 года стали известны новые подробности о единой информационной системе проверки сведений об абонентах (ЕИС ПСА). Соответствующий законопроект стоит в плане приоритетных для рассмотрения Госдумой в осеннюю сессию, сообщили «Известия» в комитете по финансовому рынку нижней палаты. Подробнее здесь.

Вредоносное ПО для онлайн банкинга перехватывает звонки в службу поддержки

Исследователи в области кибербезопасности из компании «Лаборатория Касперского» рассказали о банковском трояне под названием Fakecalls. Помимо обычных шпионских функций, у него есть интересная способность - «разговаривать» с жертвой, имитируя общение с сотрудником банка. Об этом стало известно 12 апреля 2022 года. Подробнее здесь.

Крупный колл-центр мошенников в Бердянске действовал по согласованию с властями Украины

В ходе военной спецоперации российские военные в апреле 2022 г нашли в Бердянске брошенный украинскими мошенниками колл-центр, который располагал данными не менее 20 миллионов россиян Он действовал по согласованию с властями Украины, при этом его деятельность поддерживалась из Нидерландов, Германии, США и Эстонии.

2021

9 из 10 мошеннических звонков клиентам банков в России совершаются роботами

22 ноября 2021 года стало известно о всплеске телефонного мошенничества с использованием роботов-помощников в России. На этот способ приходится 9 из 10 звонков злоумышленников, рассказали «Коммерсанту» в банке из топ-5 в РФ.

В другой кредитной организации, входящей в число 20 крупнейших в стране, подтвердили рост числа жалоб клиентов на мошеннические звонки с использованием роботов-помощников, уточнив, что на такие атаки приходится почти половина таких звонков.

По словам управляющего RTM Group Евгения Царёва, атаки с автоматическим обзвоном базы начались около полугода назад в связи с широким внедрением в банках голосовых помощников, а также информированием населения о мошеннических звонках от имени «службы безопасности банка» или «сотрудника МВД». Царёв отметил, что полгода назад автоматический обзвон базы был редким, случаи были единичными.

По словам эксперта, звонки при помощи робота повышают охват жертв. У роботизированных атак есть ещё один плюс — таким звонкам население доверяет больше.

Как сообщили газете в Тинькофф-банке, использование роботов позволяет мошенникам заручиться доверием клиентов банков, которым кажется, что они с ботом из службы безопасности банка. В ВТБ уточнили «Коммерсанту», что обзвоны с использованием роботов легко организуются, потому что услуги автоинформаторов все чаще включаются в стандартный пакет услуг договоров офисной телефонии.

По словам директора по информационной безопасности ГПБ Алексея Плешкова, если жертва поверила роботу, то высока вероятность, что она поверит уговорам мошенника и в живом диалоге. Использование технологии подмены номера банка при подобных атаках лишь усиливает доверие.

По мнению директора ДИБ банка «Открытие» Ильи Сулоева, с точки зрения мер защиты значительный вклад в борьбу могли бы внести операторы связи и регуляторы.^[14]

Доля мошеннических звонков в России из-за рубежа достигла 70%

К ноябрю 2021 года около 70% звонков мошенников в России поступают из-за рубежа, тогда как двумя годами ранее эта доля составляла 40%. Такие данные привел зампредседателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

По его словам, главный источник таких звонков – украинский город Днепр, в котором много русскоговорящей молодежи, а возможностей честного заработка, видимо, не хватает. Ранее в Днепре могло работать до 1000 мошеннических колл-центров, но за последний год их число уменьшилось до 150, рассказал Кузнецов в интервью «Известиям».

Отсеялись те, кто работал по самой примитивной схеме: «Ваша карта заблокирована, продиктуйте CVV-код». Остались крупные центры, действующие по более хитроумным схемам обмана, — отметил он.

В начале октября 2021 года Кузнецов также обозначал Украину как «столицу» телефонного мошенничества. По его словам, в среднем клиентам «Сбера» поступает 3–7 тыс. звонков в день, иногда их число доходит до 10 тыс.

50% граждан вообще не берут телефон по разным причинам и не отвечают на такие звонки, но с 1% граждан [мошенникам] все-таки удается переговорить, — добавил Кузнецов.

Он отметил, что чаще всего мошенники представляются сотрудниками силовых структур (МВД, Генеральная прокуратура и т.д.). Они звонят потенциальной жертве, говорят, что сотрудник банка пытается украсть их деньги и просят помочь поймать преступника. Для этого нужно прямо сейчас перекинуть деньги на более безопасный счёт. Кроме того, сотрудники могут получать деньги или имущество под видом проведения спецоперации по ловле преступников.

Кроме того, они аферисты пытаются убедить потенциальную жертву, что звонят ей не с номера 900, потому что они разговаривают по защищенной технической линии.

А что цитируем-то?

Абонент «Билайна» случайно узнала, что на нее зарегистрировано 1,7 тыс корпоративных номеров

В редакцию TAdviser обратилась жительница Москвы Екатерина Литвинова, столкнувшаяся с мошенничеством при регистрации сотовых номеров на ее персональные данные. Со слов гражданки следует, что она увидела в своем личном кабинете на ЕПГУ (Единый портал государственных и муниципальных услуг, «Гоуслуги») 1732 информационных сообщения об оказании услуги «Активация корпоративной SIM-карты». Подробнее здесь.

Зампред Сбербанка назвал Днепр столицей телефонного мошенничества

Зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов назвал украинский город Днепр столицей телефонного мошенничества, там организовано порядка 150 call-центров. Об этом стало известно 4 октября 2021 года.

По словам Кузнецова, в 2020 году в Днепре числилось около 1 тыс. call-центров злоумышленников. МВД и ЦБ фиксируют рост числа звонков с начала 2021 года, но мошенники «перетекли» от клиентов «Сбера» в другие банки, заявил он.

В 2020 году была популярна схема, при которой мошенники звонили, представившись сотрудниками службы безопасности банка.

«В 2021 году тренд — это звонок от сотрудника полиции, от прокуратуры, от Следственного комитета и так далее, — отметил Станислав Кузнецов.

По данным МВД, за 9 месяцев 2021 года число таких случаев выросло на 15% по сравнению с 2020 годом, а по данным Банка России — на 30%.

В Сбере, по его словам, с начала года фиксируют сокращение числа атак на клиентов банка примерно в два раза. По словам Кузнецова, телефонные мошенники «перетекли» от клиентов Сбербанка к клиентам других кредитных организаций.

В среднем клиентам «Сбера» поступает 3–7 тыс. звонков в день, иногда их число доходит до 10 тыс.

50% граждан вообще не берут телефон по разным причинам и не отвечают на такие звонки, но с 1% граждан мошенникам все-таки удается переговорить, — добавил Кузнецов.

По оценкам Сбербанка, телефонные мошенники ежемесячно крадут со счетов россиян в банках 3,5–5 млрд рублей^[15].

Сбербанк: Телефонные мошенники ежемесячно крадут со счетов россиян 3,5-5 млрд рублей

По данным Сбербанка, мошенники ежемесячно крадут со счетов россиян более 3,5-5 млрд рублей. Об этом заместитель председателя правления крупнейшей в РФ кредитной организации Станислав Кузнецов сообщил в июне 2021 года.

По его словам, средний чек по успешной мошеннической операции составляет около 8 тыс. рублей. На один мошеннический колл-центр приходится от 3 до 7 тыс. звонков в сутки, при этом в половине случаев аферисты не дозваниваются — срабатывает 1% звонков, рассказал «РИА Новости» Кузнецов.

Он уточнил, что мошенники получают информацию о россиянах через теневой рынок персональных данных. Он рассказал, что при изучении теневого рынка банк нашел 12 торговых площадок по продаже информации финансовых организаций, сотовых операторов и платежных систем, на девяти из них можно приобрести данные банковских карт.

Чаще всего в доступе находится информация скомпрометированных баз данных внешних сервисов — доставки товаров, государственных учреждений, интернет-магазинов, — отметил Кузнецов.

Зампредправления Сбербанка рассказал, что к июня 2021 года мошенники стали более «терпеливыми», так как не могут убедить людей перевести деньги за один звонок из-за возросшего уровня киберграмотности граждан и технических средств защиты. В связи с этим появился новый вид мошенничества. Злоумышленник под видом рекрутера предлагает трудоустроить на высокооплачиваемую работу, общается с клиентом несколько дней, может устроить видеоконференцию для собеседования.

В мае 2021 года Кузнецов заявил, что победить телефонное мошенничество можно до конца года, если необходимые меры будут приняты на уровне операторов связи. По его словам, таким образом количество мошеннических телефонных звонков сократится примерно на 70–80%.^[16]

2020

Кража 150 млрд рублей у россиян по телефону и через интернет

В 2020 году мошенники украли у россиян 150 млрд рублей по телефону и через интернет. Об этом свидетельствуют расчеты компании BrandMonitor, основанные на данных Всероссийского центра изучения общественного мнения (ВЦИОМ).

Как пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на исследование BrandMonitor, самыми доходными для аферистов были следующие схемы мошенничества:

• 66 млрд рублей получили мошенники, выдавая себя по телефону за представителей финансовых организаций и снимая деньги через банкоматы;
• 46,5 млрд рублей заработали на фиктивных медицинских услугах;
• 18,6 млрд рублей злоумышленникам принесли фишинговые сайты и несуществующие интернет-магазины. 

Средний ущерб граждан от телефонных мошенников в 2020 году варьируется от 27 тыс. до 50 тыс. рублей в зависимости от контекста звонка. В частности, жертва аферистов, которые представляются сотрудниками медучреждений, в среднем теряет более 50 тыс. рублей, тогда как звонки якобы от лица банков обходятся россиянам в 27 тыс. рублей.

Как отметил источник издания, суммы заработков мошенников можно назвать «космическими», поскольку они в два раза больше объемов чистой прибыли, которую ВТБ (один из крупнейших банков страны) планирует заработать по итогам 2020 года — 70-75 млрд рублей.

Отмечается, что в 2020 году банки и ЦБ РФ многократно увеличили блокировку мошеннических телефонных номеров, или попыток краж со счетов и карт россиян. Мошенники активизировались во время пандемии, когда жители страны оставались дома, часто совершали покупки через интернет, или обращались к медикам для лечения, тестов или обследования.

В 2020 году встретились два усиливающих друг друга тренда: ежегодный значительный рост мошенничества и переход населения на удаленную работу, которая повышает значимость средств коммуникации и лояльность людей к входящим незнакомым звонкам, полагает руководитель центра мониторинга и реагирования на инциденты Jet CSIRT компании «Инфосистемы Джет» Алексей Мальнев.

В первые 6 месяцев 2020 года Центробанк заблокировал около 10 тыс. телефонных номеров злоумышленников, пишет газета «Коммерсантъ». Показатель вырос в 4 раза по сравнению с 2019 годом. Эксперты ожидали очередной волны мошенничества в преддверии Нового года, отмечает издание.^[17]

Названы самые популярные среди телефонных мошенников регионы

29 декабря 2020 года стало известно о том, что Москва и область возглавили список самых популярных регионов среди телефонных мошенников. Такой вывод следует из исследования компании BI.Zone (Безопасная Информационная Зона, Бизон), "дочки" Сбербанка, с которым ознакомился "Интерфакс".

Всего за год мошенники сделали около 15 млн звонков, а Сбербанк получил более 3,4 млн жалоб на них. Для сравнения: в 2019 году было зафиксировано только 2,5 млн жалоб.

На столичный регион приходится 28,8% всех звонков. Далее идут: Санкт-Петербург и Ленинградская область (8,7%), Краснодарский край (3,4%), Свердловская область (3,1%), Ростовская область (2,4%), Самарская область (2,3%). Среди целей мошенников также жители Челябинской, Нижегородской и Новосибирской областей (по 2%), Татарстана и Башкирии (по 1,9%), а также Красноярского края (1,5%). Популярность Москвы и Петербурга у мошенников эксперты компании связывают с численностью населения и его платежеспособностью в этих городах.

Самое большое количество нежелательных звонков приходится на дневное (14:00) и вечернее время (с 16:00 до 20:00). Меньше всего звонят с 14:00 до 15:10, когда, предположительно, "мошенники уходят на обед".^[18]

«Лаборатория Касперского»: доля спама с неизвестных номеров составила 63%

«Лаборатория Касперского» 3 декабря 2020 года представила реpультаты анализа наиболее распространённых схем телефонного и онлайн-мошенничества в 2020 году. Согласно статистике Kaspersky Who Calls, в России в 2020 году среди всех входящих с неизвестных номеров доля спама составила 63%, а доля звонков с подозрением на мошенничество — 5,9%. Подробнее здесь.

Минцифры предлагает обязать операторов связи блокировать номера мошенников

16 ноября 2020 года стало известно о предложении Минцифры обязать операторов устанавливать системы противодействия мошенничеству (фроду) с использованием телефонных номеров и установления источника трафика.

Как пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на соответствующий законопроект, Минцифры предлагает блокировать номера, с которых осуществляются спам-звонки или вызовы с использованием подменным номеров. Такие номера, согласно тексту документа, будут блокироваться после жалоб абонентов и предварительной проверки по ним.

Под фродом на сетях связи Минцифры рекомендует понимать трафик, при котором абонента вызывают через подменный номер, получив несанкционированный доступ к операторскому оборудованию или специальным техническим средствам и софту. Это в свою очередь приводит к нарушению безопасности сети и прав третьих лиц, отмечает издание. В качестве телефонного спама предлагается рассматривать сообщения или вызовы, целью которых является распространение рекламы без согласия абонента.

«Ростелеком» уже поддержал предлагаемые Минцифры меры, назвав их эффективными. В компании отметили, что расходы окажутся незначительными, поскольку крупные операторы связи уже используют такие системы. В «ВымпелКоме» подтвердили, что также используют похожие системы. В МТС добавили, что законопроект требует «детальной проработки», а в «МегаФоне» сообщили, что изучают поступившие предложения.

Гендиректор консалтинговой компании «Ордерком» Дмитрий Галушко, в свою очередь, в разговоре с «Коммерсантом» отметил, что установка дополнительного оборудования приведет к затратам операторов. По его словам, борьба с мошенничеством — задача государства, которая осуществляется на средства налогоплательщиков.

В публикации говорится, что в июле-сентябре 2020 года ЦБ передал операторам информацию о 9,6 тыс. номеров, выявленных по подозрению в совершении мошенничества. Из них заблокировано всего 66.^[19]

Почти половина всех мошеннических колл-центров размещена в тюрьмах

Почти половина всех мошеннических колл-центров находится в тюрьмах. Суммарный доход злоумышленников достигает более 75 млн рублей в месяц. Об этом стало известно 29 сентября 2020 года.

Звонят клиентам не отдельные злоумышленники, а работники профессиональных "контакт-центров". 40-50% из них находится в тюрьмах. Мы фиксируем, что мошенники есть почти в каждом третьем учреждении службы исполнения наказаний в России, — сообщил в интервью газете «Известия» зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Как сообщил Кузнецов, один колл-центр, состоящий из 50 «сотрудников», может совершать около 20 тыс. звонков в неделю. Потенциальная жертва снимает трубку в половине случаев. 70% людей отказываются разговаривать с мошенниками.

Что касается борьбы с колл-центрами в тюрьмах, то, по словам Кузнецова, Госдума в первом чтении приняла законопроект, вводящий процедуру блокировки сотовой связи в тюрьмах. Предполагается, что отключать связь будет сотовый оператор по запросу начальника территориального органа ФСИН.

Зампред правления банка также отметил, что в 2020 году количество обращений клиентов Сбербанка касательно телефонного мошенничества выросло вдвое в сравнении с 2019 годом. Сотрудники банка зафиксировали около 2,9 млн обращений клиентов о попытках обмана^[20].

В Москве до 60% телефонного мошенничества совершается с территории Украины

Количество дистанционных преступлений (совершенных при помощи интернета и телефoнов), которые произошли в Мoскве, увеличилось с начала этого года на 120%. Об этом в августе 2020 года сообщил замначальника 6-го отдела управления уголовногo розыска ГУ МВД по Москве Сергей Клиндухов.

"За семь месяцев текущего года совершено уже более 25 тыс. преступлений, совершенных дистанционным способом. Динамика увеличения - на 120% по сравнению с прошлым годом", - сказал он, выступая в Общественной палате Москвы.

«Из нашей негласной статистики следует, что 50−60% звoнков идут с Украины, то есть колл-центр находится на Украине. Мы их устанавливаем оперативным путем, но не можем привлечь к уголовной ответственности», — пояснил он.

По его словам, самые незащищенные слои населения, которые подвержены влиянию мoшенников, - это пенсионеры. "Наши предложения - это профилактика: распространение каких-то видеороликов на oстановках, в отделениях банков, распространение листовок, статей через СМИ. Просто профилактические меры", - заключил Клиндухов.

На телефонное мошенничество приходится более 90% всех столкновений со злоумышленниками "в масках" банковских работников

По данным опроса «Лаборатории Касперского», в среднем сумма ущерба от действий мошенников, представляющихся сотрудниками банковских организаций, составляет пять тысяч рублей. Об этом сообщили 11 августа 2020 года в Райффайзенбанке.

Согласно результатам опроса, в первой половине 2020 года со злоумышленниками, действующими от имени банков, хотя бы раз сталкивались более половины россиян (58%). В подавляющем большинстве случаев (более 90%) речь идёт о телефонном мошенничестве, причём звонки поступают в основном в рабочее время — с понедельника по четверг, с 11 до 18 часов.

Злоумышленники серьёзно готовятся к таким звонкам и активно используют методы социальной инженерии. Так, в 42% случаев они полностью называли правильные имя, фамилию и отчество того, кому звонили. Наиболее распространёнными легендами были необходимость подтвердить данные (72%), сообщение о блокировке карты (58%) и предложение кредита (57%).

Почти в половине случаев (46%) злоумышленники пытались получить код из SMS или данные карты, а в каждом пятом случае (21%) — убеждали перевести деньги якобы на безопасный счёт.

«Объёмы телефонного мошенничества продолжают расти, но при этом, к сожалению, многие люди по-прежнему не умеют распознавать злоумышленников и лишаются денег в результате простейших схем. Мы напоминаем, что настоящий сотрудник финансовой организации никогда не будет возражать против завершения разговора, а вот мошенник, наоборот, будет прилагать все усилия и прибегать к разным психологическим уловкам, чтобы тот, кому он звонит, не положил трубку. Поэтому в любом случае лучше закончить разговор и перезвонить на официальный номер банка», — напомнил Сергей Голованов, ведущий эксперт «Лаборатории Касперского».

Растущий интерес мошенников к схеме, опирающейся на доверие граждан к известным на рынке банковским аналитикам, в первой половине 2020 года зафиксировали эксперты Райффайзенбанка. Наибольшим вниманием со стороны мошенников пользуются имена Дениса Порывая и Станислава Мурашова. Аферисты звонят от их имени клиентам банка, предлагая «инвестиционные идеи», схемы их реализации и детали для перевода средств на счёт. Сразу после совершения транзакции «аналитик» пропадает, соответственно, клиенты теряют деньги, а реальные аналитики получают репутационный ущерб.

«Банковские аналитики никогда не инициируют контакт с физическими лицами, не предлагают им инвестиционные идеи, не обсуждают детали их реализации, не запрашивают личную информацию, в том числе финансового характера, и не предлагают осуществление каких-либо финансовых операций. При любом звонке от такого "аналитика" рекомендуем класть трубку и перезванивать напрямую в банк по номеру, указанному на обратной стороне карты. Также стоит обратиться в банк и при получении письма подобного содержания», — отметил Павел Нагин, руководитель группы мониторинга и предотвращения кибератак отдела информационной безопасности Райффайзенбанка.

2019

Злоумышленники предпочитают телефон всем остальным каналам связи

Доля социальной инженерии в общем количестве хищений средств со счетов физлиц в России в 2019 году выросла на 10 процентных пунктов, до 90%, говорится в исследовании дочерней компании Сбербанка — BI.Zone (Безопасная Информационная Зона, Бизон). Об этом стало известно 19 июня 2020 года.

Злоумышленники продолжают эксплуатировать человеческую доверчивость. По объему хищений доля социальной инженерии в 2019 году выросла на 10 процентных пунктов и теперь составляет 90% от всех видов мошенничества. В это же время доля вредоносного ПО сократилась с 9% до 3%", — отмечается в исследовании.

О доле социальной инженерии в 90% хищений со счетов физлиц в июле 2018 года говорил зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Масштабы активности злоумышленников в этом направлении впечатляют: организаторы таких преступных групп набирают целые колл-центры. Они нанимают людей на полный рабочий день с единственной задачей — заниматься обманом банковских клиентов, чтобы похитить у них деньги, — указывают специалисты Bi.zone.

Они также отмечают, что злоумышленники предпочитают телефон всем остальным каналам связи: в 2019 году доля звонков составила 90%. Количество мошеннических SMS, по оценке компании, уменьшилось в 2019 году до 5% с 33% годом ранее.

Раньше главными инструментами кражи денег были подставные банковские карты и sms-банкинг. В 2019 году ситуация изменилась: на первое место вышло мошенничество при помощи мобильных приложений. Таких операций было 50% от общего количества, — говорится в исследовании.

Оно показало, что киберхищения с использованием банковских карт составляют 30% от общего количества мошеннических транзакций. В то же время sms-банкинг резко потерял популярность у злоумышленников, на него приходится теперь 12% хищений^[21].

Заключенные в рязанской колонии зарабатывают десятки миллионов рублей на телефонном мошенничестве

24 декабря 2019 года на YouTube-канале Gulagu.net была опубликована 13-я серия документального фильма «Хроники ГУЛАГа 21 века», из которой стало известно о том, что заключенные в рязанской колонии зарабатывают десятки миллионов рублей на телефонном мошенничестве.

Заявление с указанием признаков преступлений в исправительном учреждении основатель проекта Gulagu.net и автор фильма Владимир Осечкин направил на имя главы Следственного комитета России Александра Бастрыкина, генпрокурора Юрия Чайки, первого заместителя директора ФСБ России Сергея Королёва и министра юстиции РФ Александра Коновалова.

Авторы расследования утверждают, что было сформировано организованное преступное сообщество (ОПС) из числа отбывающих наказание преступников, а также действующих сотрудников ИК-3 и УФСИН по Рязанской области. В видеоролике представлены фрагменты переписок и телефонных переговоров членов ОПС.

По словам Владимира Осечкина, управление многими счетами и банковскими картами члены ОПС осуществляли непосредственно из ФКУ ИК-3 УФСИН России по Рязанской области в период с 2016 по 2019 годы через мобильный банкинг с помощью доступа к интернету и управлению счетами в нескольких банках.

В своём письме Владимир Осечкин указывает на хищении 20 млн рублей ФКУ ИК-3 УФСИН России по Рязанской области. В разговоре с изданием «МБХ медиа» основатель проекта Gulagu.net сообщил, что заключенные с одобрения администрации по телефону вымогали более 50 млн рублей в год. Мужчины по телефону и интернету втирались в доверие к состоятельным женщинам из Москвы и обманом требовали от них переводить деньги на их счета, которые потом обналичивали. По словам Осечкина, сотрудники колонии за взятки обеспечивали заключенным круглосуточный доступ к мобильной связи, интернету и наркотикам.^[22]

Городские номера "Билайн" самые популярные у мошенников

Банковские мошенники в 60% случаев звонят с городских номеров Билайна.

2,5 млн жалоб на телефонное мошенничество за год

Социальная инженерия за последние годы вытеснила все остальные виды кибермошенничества. В один лишь Сбербанк в 2019 году поступило 2,5 млн жалоб на телефонное мошенничество — звонки под видом службы безопасности банка. По сравнению с 2017 годом рост был в 15 раз, причем про многие случаи просто неизвестны, поскольку клиенты не сообщали о них банку. Мошенники уже обзавелись персональными консультантами, которые анализируют методы встречного реагирования банков. В Сбербанке в 2019 году подсчитали и число уникальных номеров, с которых звонят злоумышленники,— их оказалось 170 тыс.

ЦБ: резко растёт число мошеннических звонков с подменой номеров банков

27 сентября 2019 года стало известно об участившихся в России мошеннических звонков с подменой номера банка. По данным ЦБ, только в июне-августе мошенникам удалось подменить около 200 банковских номеров.

Как пишет «Коммерсантъ», летом 2019 года Центробанк направил операторам связи информацию о более чем 2,5 тысячи номеров, с которых поступали звонки российским клиентам. По требованию финансового регулятора операторы в 218 случаях блокировали номер, в 59 — вводили ограничения на использование финансовых сервисов, и в 198 — обнаруживали подмену номера банка. Однако более чем в двух тысячах случаев никаких мер не принимали из-за отсутствия правовых оснований.

Доля звонков с подменой номера банка к середине лета достигла 35% от общего числа мошеннических звонков, сообщил замдиректора департамента информационной безопасности банка «Открытие» |Илья Сулоев. Росбанк столкнулся с волной звонков от мошенников в начале июля. Альфа-банк тоже фиксировал подмену номера.

Новый всплеск мошеннических звонков был зафиксирован в сентябре 2019 года, рассказал изданию первый замглавы департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев. По его словам, для реализации технических мер защиты потребуются и законодательные поправки.

Многие из поступивших летом обращений ЦБ были «технически некорректны», объяснил изданию представитель «ВымпелКома». По его словам, иногда в списках предоставленных для блокировки номеров были указаны те, которые банки используют для исходящих звонков клиентам. Блокировка таких номеров привела бы к тому, что банки не смогли бы дозвониться клиентам, отметил оператор.

Статистика ЦБ отражает только малую часть проблемы, заявил изданию коммерческий директор «МегаФона» Влад Вольфсон.^[23]

Смотрите также