Intersoft Lab: Финансовое планирование

Финансовое планирование - продукт для автоматизации подготовки планов по бизнес-направлениям банковских учреждений, с последующим формированием на их основе единого финансового плана.

2023

Автоматизация разработки целей для финансового планирования

Интерсофт Лаб расширила возможности решения для финансового планирования на отечественной платформе "Контур". Обновление поможет финансовым службам банков минимизировать сроки и трудоемкость подготовки укрупненного прогнозного плана и повысить его обоснованность. Об этом разработчик сообщил 27 сентября 2023 года.

Приложения «Финансовое планирование» и «Прогнозирование и моделирование» входят в состав отечественной программной платформы «Контур» класса Risk-based Corporate Performance Management (сокр. RCPM-платформа «Контур») для финансовых организаций. Оба приложения функционируют на базе финансового хранилища данных «Контур».Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга

Приложение «Финансовое планирование» предназначено для автоматизации годового планирования деятельности банков. Приложение поддерживает все этапы процесса подготовки финансового плана: формирование укрупненного прогнозного плана, его декомпозицию по подразделениям, клиентским сегментам, продуктам и другой аналитике, заполнение бизнес-планов, планов инвестиций и хозяйственных расходов, их консолидацию в единый план, его согласование и утверждение.

Приложение «Прогнозирование и моделирование» позволяет прогнозировать и моделировать состояние банковских портфелей и рассчитывать на основе этих данных различные показатели, необходимые в решении задач управления рисками и прибыльностью, финансового планирования, трансферного управления ресурсами и др.

Подготовка укрупненного прогнозного плана - отправной этап в финансовом планировании. Согласованный с акционерами укрупненный план служит целевым ориентиром для детального планирования в бизнес-подразделениях.

Теперь, в приложении «Финансовое планирование» помимо ручного ввода показателей укрупненного прогнозного плана, появилась возможность автоматически рассчитывать их с помощью приложения «Прогнозирование и моделирование». Для вычисления прогнозных значений показателей используются данные по текущим и историческим портфелям договоров, консолидированные в хранилище данных банка.

Автоматизация стартового этапа планирования поможет финансовым службам банков:

• Повысить обоснованность целевых показателей по направлениям планирования за счет использования для их вычисления достоверных данных по портфелям договоров, накопленным в хранилище данных.
• Ускорить получение укрупненного прогнозного плана и снизить трудоемкость его подготовки благодаря использованию единого источника информации по договорам банка – хранилища данных - и исключению полуручных расчетов.

Возможность настраивать и менять автоматизированную технологию планирования

Компания Intersoft Lab 18 июля 2023 года сообщила о том, что расширила подходы к внедрению в банках приложения «Финансовое планирование». Теперь финансисты смогут настраивать и менять автоматизированную технологию планирования самостоятельно без привлечения ИТ-специалистов.

Приложение «Финансовое планирование» - ключевой компонент отечественной программной платформы «Контур» класса Risk-based Corporate Performance Management (сокр. RCPM-платформа «Контур») для финансовых организаций. Приложение поддерживает ключевые процессы годового планирования деятельности банка: подготовку укрупненного прогнозного плана, его декомпозицию по подразделениям, клиентским сегментам, продуктам и другой аналитике, заполнение бизнес-планов, планов инвестиций и сметы расходов, их консолидацию в единый финансовый план, его согласование и утверждение.

Для подготовки планов по видам деятельности банка в приложении предусмотрены листы планирования. Состав статей, показателей и аналитик для расчета значений по статьям, права доступа, маршрут согласования настраивается для каждого листа планирования в соответствии с методикой планирования банка. Совокупность настроек листов планирования определяет автоматизированную технологию планирования банка.

В обновленной версии приложения сотрудники финансовых служб получили возможность самостоятельно создавать листы планирования, настраивать для них состав статей, показателей и аналитик, выбирать готовые методы расчета значений показателей и статей или описывать собственные с помощью формульного аппарата. Теперь при выполнении расчетов формулы могут обращаться к значениям из других листов планирования, к прогнозным и фактическим данным.

Таким образом, обновленное приложение позволяет финансистам собственными силами без привлечения ИТ-специалистов создавать автоматизированную технологию планирования и изменять её при модернизации методических подходов. Благодаря этому сокращаются сроки настройки приложения и его адаптации к изменениям методики планирования, минимизируются расходы на внедрение и сопровождение ПО.

2020: Добавление функции прогнозирования поведенческих характеристик клиентов на основе исторической информации

11 марта 2020 года компания Intersoft Lab сообщила о расширении возможности применения прогнозной аналитики для финансового планирования в банке. Приложение «Финансовое планирование» дополнено функцией прогнозирования поведенческих характеристик клиентов на основе исторической информации.

Сведения о поведении клиентов используются для получения прогноза состояния банковского портфеля, на основе которого формируется финансовый план кредитной организации. Обновленное приложение «Финансовое планирование» от компании Intersoft Lab позволяет применять не только экспертные оценки поведенческих характеристик клиентов, но и рассчитывать их прогноз по историческим данным, накопленным в корпоративном хранилище. В результате автоматизированного расчета снижается зависимость от человеческого фактора и прогнозные показатели становятся более обоснованными. Кроме того минимизируются трудозатраты на подготовку исходных данных, и персонал высвобождается для других задач планирования.

Представленная функциональность апробирована в бюджетной кампании 2020 года у одного из заказчиков Intersoft Lab. По итогам прогнозирования поведения клиентов в автоматизированном режиме был обнаружен ряд совпадений расчетных и экспертных оценок, однако в большинстве случаев банк остановил свой выбор на рассчитанных приложением значениях, считая их более обоснованными.

Прогнозирование становится неотъемлемой частью подготовки финансового плана банка. Наше программное обеспечение помогает заказчикам делать прогнозы состояния портфелей договоров, доходов и расходов по портфелям договоров, риск-потерь и др. Мы рассчитываем, что применение данной функциональности для прогнозирования поведенческих характеристик клиентов позволит банкам повысить качество финансового планирования и ускорить его подготовку, сказала Юлия Амириди, заместитель генерального директора Intersoft Lab

2016

9 августа 2016 года компания Intersoft Lab сообщила о продвижении на рынок приложения "Финансовое планирование", ориентированного на банки.

С приближением бюджетной кампании 2017 года для многих банков наступает период длительного и трудоемкого Excel-планирования. Intersoft Lab создала приложение «Финансовое планирование» с короткими сроками внедрения и окупаемости. Оно содействует автоматизации подготовки планов по всем бизнес-направлениям банка и формировании на их основе финансового плана учреждения.

Свойства продукта

• Автоматизировать процесс планирования деятельности банка, в том числе - обеспечить подготовку актуальных консолидированных версий бюджетов в условиях турбулентности рынка за 5-7 дней, поможет специализированное приложение «Финансовое планирование».
• Приложение обеспечит гибкое планирование бизнеса и оценку ожидаемых финансовых результатов в условиях динамично изменяющейся внешней среды. Приложение поможет коллективно подготовить планы по всем основным бизнес-направлениям банка, таким как розничное и корпоративное кредитование, прием вкладов, инвестиционная деятельность и др., и автоматически сформирует на их основе сбалансированный финансовый план.
• Автоматизирует многосценарное планирование, процессы согласования и консолидации, просчет плана и прогнозных результатов с учетом различных значений индикаторов рынка и внутренних нормативов (курсов валют, трансфертных ставок и др.).

Весь смысл планирования в том, чтобы всегда иметь под рукой адекватный план, не оторванный от жизни, который поможет достигать поставленных бизнес-целей. Чтобы можно было оперативно сверить плановые и фактические результаты, выявить причины расхождений и внести необходимые коррективы в деятельность. А в случае резких изменений на рынке можно было моментально перестроиться и перейти к альтернативному плану развития. Intersoft Lab предлагает банкам приложение для финансового планирования, которое по простоте освоения сопоставимо с электронными таблицами, но исключает все его недостатки. Наши решения внедряются в короткие сроки и быстро окупаются. Приложение для финансового планирования внедряется за 4-5 месяцев, а окупается менее чем за год. Юлия Амириди, заместитель директора по развитию бизнеса Intersoft Lab