Банк Югра

История

2023

Суд отправил в СИЗО экс-владельца банка «Югра» Алексея Хотина

В середине октября 2023 года Замоскворецкий суд Москвы изменил меру пресечения для бизнесмена и бывшего владельца банка «Югра» Алексея Хотина с домашнего ареста на заключение под стражу. Подробнее здесь.

Алексея Нефедова отправили в СИЗО по обвинению в растрате

В июле 2023 года Замоскворецкий суд Москвы отправил бывшего президента банка «Югра» Алексея Нефедова в СИЗО, так как он препятствовал расследованию уголовного дела о растрате более 23 миллиардов рублей топ-менеджментом финансовой организации, находящейся на стадии банкротства. Подробнее здесь.

Иск банка к Алексею Хотину о взыскании неосновательного обогащения на 180 млрд рублей

В апреле 2023 г банк «Югра» подал иск против владельца Алексея Хотина о взыскании неосновательного обогащения на 180 млрд рублей. Хотина арестовали в апреле 2019 года, он находится под домашним арестом. В 2020 году против него завели еще одно дело о растрате на сумму около 283 млрд руб.

2021

Суд арестовал имущество экс-руководителей банка «Югра» на миллиарды

8 апреля 2021 года Арбитражный суд Москвы арестовал имущество бывших руководителей банка «Югра» и четырех компаний на общую сумму 21,6 млрд рублей. Подробнее здесь.

Генпрокуратура направила в суд дело о хищении у банка "Югра" 23 млрд рублей

В феврале 2021 г Генеральная прокуратура направила в суд уголовное дело о хищении у банка "Югра" более 23 млрд рублей. Утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бенефициарного владельца "Югры" Алексея Хотина, предправления Дмитрия Шиляева и президента Алексея Нефедова, а также директора филиала в Москве Нины Черновой.

2020

Экс-владелец банка «Югра» Алексей Хотин отправлен под домашний арест по делу о растрате 7,5 млрд рублей

17 ноября 2020 года Алексей Хотин снова был отправлен под домашний арест по делу о растрате 7,5 млрд рублей. Первый апелляционный суд отменил решение Мосгорсуда и отправил бывшего владельца банка «Югра» под домашний арест. Подробнее здесь.

Экс-владельца банка «Югра» отпустили из-под домашнего ареста по делу о растрате 7,5 млрд рублей

13 октября 2020 года Алексея Хотина отпустили из-под домашнего ареста. Экс-владельца банка «Югра» обвиняют в растрате более 7,5 млрд рублей (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Подробнее здесь.

Арест имущества бывших руководителей банка на 22 млрд рублей

В августе 2020 года Арбитражный суд Москвы арестовал имущество бывших руководителей банка «Югра» на 22,1 млрд рублей. Такие меры были введены по искам Агентства по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий).

В своих исковых заявлениях АСВ требовало взыскать с 15 бывших топ-менеджеров банка, а также компаний Seneal international agency ltd, Jarmbent holdings ltd, Trisonnery assets ltd и ОАО «Негуснефть» в общей сумме 15,7 млрд рублей. Предварительные заседания назначены на 11 ноября 2020 года.ИТ-директор «Роснефти» Дмитрий Ломилин выступит на TAdviser SummIT 28 ноября

Суд принял меры обеспечения и по искам агентства о взыскании с 12 экс-руководителей банка, а также АО «Комплексные инвестиции» и АО «Московский телевизионный завод «Рубин»» 5,95 млрд рублей убытков, а с тех же топ-менеджеров, АО «Комплексные инвестиции» и АО «Куб» - 570,2 млн рублей. Предварительные заседания назначены на 19 октября.

Суд арестовал имущество экс-руководителей банка «Югра» на 22 млрд рублей

В числе ответчиков во всех заявлениях фигурирует бывший основной совладелец банка «Югра» Алексей Хотин, экс-председатель правления Дмитрий Шиляев и экс-президент Алексей Нефедов.

Ранее сообщалось, что Арбитражный суд Москвы в конце июля принял к производству заявления АСВ о солидарном взыскании с бывших руководителей «Югры» более 21 млрд рублей убытков.

Так, 18 июня в суд поступили заявления АСВ о взыскании с 14 экс-руководителей и пяти компаний 8,3 млрд рублей убытков, а также о взыскании с 12 экс-руководителей и трех компаний 7,3 млрд рублей. 24 июля в суд поступило заявление АСВ о взыскании с девяти физлиц и одной кипрской компании 5 млрд рублей убытков. В число ответчиков вошли Хотин, Шиляев, экс-глава совета директоров Александр Сучков и Нефедов.

По заявлению АСВ о взыскании убытков 17 июля Арбитражный суд Москвы арестовал имущество бывшего руководства банка «Югра» на 21,5 млрд рублей.^[1]

Арест имущества бывших топов банка на 21,5 млрд руб

В июле 2020 г суд по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) арестовал имущество бывшего руководства банка "Югра" на 21,5 млрд рублей.

Ответчиками, в частности, стали бывший основной совладелец банка Алексей Хотин, экс-председатель правления Дмитрий Шиляев, экс-глава совета директоров Александр Сучков, экс-президент Алексей Нефедов, а также АО "Комплексные инвестиции" и ЗАО "НК Дулисьма".

Арест активов руководителей банка "Югра" на 5,6 млрд руб

Арбитражный суд Москвы 30 апреля 2020 г по ходатайству госкорпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ, конкурсный управляющий) арестовал имущество, включая денежные средства, 14 бывших руководителей банка "Югра", а также трех компаний в пределах суммы 5,6 млрд рублей.

Как следует из определения суда, размещенного на сайте, среди ответчиков бывший совладелец банка Алексей Хотин, экс-президент банка Алексей Нефедов и экс-предправления Дмитрий Шиляев, компании АО "Комплексные инвестиции" и ООО "Орбита центр".

"Определение о принятии мер вступает в силу немедленно и может быть обжаловано в апелляционном суде в 10-дневный срок", - говорится в документе.

Ходатайство АСВ рассматривалось в рамках иска агентства о привлечении ответчиков к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков. Предварительное заседание по иску суд назначил на 26 июня 2020 г.

2017

ЦБ отозвал лицензию у "Югры"

«Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 28 июля 2017 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО «ЮГРА» ПАО банк «Югра», рег. № 880, г. Москва (приказ Банка России от 28 июля 2017 года №ОД-2138)».

Согласно данным отчетности ЦБ, по величине активов банк «ЮГРА» на 01.07.2017 занимал 29 место в банковской системе РФ.

Как говорится в сообщении регулятора, деятельность банка «ЮГРЫ» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. При этом кредитная организация самостоятельно не создавала резервов на возможные потери, адекватных принятым рискам.

Бизнес-модель банка основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов. «Кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах кредитование физических лиц, а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка. При этом надзорным органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений. В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генеральную прокуратуру Российской Федерации о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций», — говорится в сообщении регулятора.

В ЦБ также добавили, что регулятор трижды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.  При этом «ЮГРА» продолжал проводить агрессивную политику по привлечению средств населения, в том числе с использованием схемы, направленной на обход требований регулятора (наделение вкладчиков акциями банка). «Осуществленные кредитной организацией мероприятия не привели к повышению ее финансовой устойчивости, улучшению качества активов и носили формальный характер, имевшие своей целью камуфлирование активов низкого качества», — добавили в Банке России.

ЦБ: санация "Югры" экономически нецелесообразна 

«По оценке государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», осуществление процедуры финансового оздоровления с привлечением Агентства и кредиторов банка признано экономически нецелесообразным ввиду крайне низкого качества активов и величины выявленного дисбаланса между стоимостью активов и обязательств, принимая во внимание, что банка «Югра» не является системно значимой кредитной организацией. Представленный собственником банка план финансового оздоровления признан Банком России нереалистичным с точки зрения предложенных собственником сроков, объемов и источников докапитализации, а отдельные его положения не соответствуют действующему законодательству», — говорится в сообщении ЦБ.

АСВ назвало банки-агенты по выплатам вкладчикам банка «Югра»

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выбрало на конкурсной основе пять банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Югра»: ВТБ24, Сбербанк, Россельхозбанк, а также банки «Открытие» и «Уралсиб».

В сообщении сказано, что банки-агенты выбраны для ускорения процесса выплат и создания комфортных условий получения возмещения вкладчиками. АСВ также уточняет, что выплаты вкладчикам «Югры» начнутся не позднее 24 июля 2017 года.

ЦБ ввел в банке «Югра» временную администрацию

Банк России ввел 10 июля 2017 года временную администрацию в банке «Югра». Временная администрация назначена на шесть месяцев в связи с неустойчивым финансовым положением банка.

«На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО Банк «Югра» приостановлены»,— говорится в сообщении регулятора.

Кроме того, ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка на три месяца. По величине активов банк «Югра» на 1 июня занимал 30 место в банковской системе РФ. Также на 1 июня «Югра» привлек 181,3 млрд рублей средств населения.

Банк России обнаружил в банке "Югра" признаки возможного вывода активов, манипуляций со вкладами и недостоверности отчетности. Об этом сообщил на брифинге заместитель председателя ЦБ Василий Поздышев.

"Почему мы посчитали необходимым сделать оценку финансового состояния банка силами временной администрации? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и возможных манипуляций со вкладами", - сказал Поздышев.

Он уточнил, что ЦБ выявил в банк "Югра" схему манипуляций с вкладами, в рамках которой банк, обходя ограничение регулятора на прием вкладов населения, делал отдельных вкладчиков акционерами, выдавая им одну акцию. "Признаки этого нарушения мы в банке "Югра" заметили. Пока масштабы этого нарушения не очень велики - 1,88 млрд руб. Но это тревожный сигнал, в том числе это и было одной из причин введения временной администрации", - отметил зампред ЦБ.

По его словам, регулятор уже обращался в правоохранительные органы в связи с деятельностью банка.

Кроме того, ЦБ, по словам Поздышева, обнаружил признаки того, что большая часть кредитного портфеля банка шла на финансирование бизнеса собственников^[2].

2016: ЦБ предписывает банку ограничить привлечение сбережений населения

21 марта 2016 года стало известно, что Банк "Югра", лидирующий по привлечению сбережений населения, по указанию ЦБ РФ ограничил прием вкладов, сообщают "Ведомости". Операционная модель банка внушает опасения.

Центробанк вводит эту меру, когда видит определенные риски, связанные с деятельностью этого банка, пояснял в феврале 2016 года первый зампред ЦБ Алексей Симановский.

В это время "Югра" – один из самых активных игроков в привлечении вкладов. За 2015 год они выросли на 136% – эти деньги банк направил на кредитование компаний: за 2015 г. портфель вырос на 137%. Для сравнения: в Сбербанке за 2015 год депозиты населения выросли на 29%, у "ВТБ 24" – на 36%.

На 1 февраля 2016 года у "Югры" было 153,3 млрд руб. срочных средств физлиц, еще 6,6 млрд население держало на текущих счетах в банке, следует из его отчетности. За январь 2016 года депозиты физлиц в "Югре" выросли на 0,6%, хотя по банковской системе сократились на 1,8%. За февраль "Югра" увеличила депозиты на 3,6%, а во всех банках вклады сократились на 1,3%.

"ЦБ пристально смотрит за банком, регулятора не совсем устраивает операционная модель "Югры" – депозиты физлиц дорогие, при этом понятно, что привлеченные банком объемы вкладов сложно эффективно разместить", – говорил аналитик RAEX Станислав Волков в июле 2015 года, после того как банк обогнал всех по скорости привлечения вкладов: плюс 93% за полгода. В августе 2015 г. RAEX снизило рейтинг "Югре" до В++ и отозвало его.

Помимо темпов роста вкладов у ЦБ есть ряд других претензий к банку, знает контрагент "Югры". Банк пока не получил от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) ОФЗ по госпрограмме докапитализации банков, хотя включен в перечень банков с лимитом в 9,9 млрд руб. Он должен снизить долю кредитов, выданных связанным компаниям, чтобы получить ОФЗ, говорил в январе замминистра финансов, член наблюдательного совета АСВ Алексей Моисеев.

Среди других требований ЦБ было раскрытие банком своих бенефициарных собственников. Участники рынка считали владельцами "Югры" отца и сына Юрия и Алексея Хотиных, а банк называл бенефициарами 12 физлиц. Это требование регулятора "Югра" выполнила: в конце 2015 г. в результате допэмиссии в составе владельцев банка появился Алексей Хотин с долей 52,5%.

2014

Совет директоров

На 2014 год:

Совет директоров: Анатолий Фомин (председатель), Сергей Алафинов, Алексей Белолуцкий, Владимир Кишенин, Алексей Нефедов, Дмитрий Тищенко, Юрий Гусев.

Правление: Юрий Гусев (председатель), Ольга Григораш, Александр Ошека, Руслан Петров.

Прирост высоколиквидной части баланса

В 2014 году в составе активов банка наблюдается значительный прирост высоколиквидной части баланса, остатки на корсчете в ЦБ, в кассе, ностро-остатки на счетах банков-нерезидентов — совокупно составляют 40% активов нетто. Кредитный портфель занимает в активах 43% и представлен преимущественно корпоративными заемщиками (является точкой роста активов банка). На долю предприятий и финансовых организаций в составе портфеля приходится более 90%. Просрочка по кредитам по РСБУ на приемлемом уровне — 4,2%. Около 45% кредитного портфеля — выдано на срок свыше 1 года. Портфель ценных бумаг у банка небольшой, составляет 7% активов (в т.ч. госбумаги).

К 2014 году с начала 2012 года банк показал рост валюты баланса в 1,5 раза. В пассивной части баланса наблюдается прирост за счет депозитов и остатков на счетах физических лиц, и, в меньшей степени, за счет прироста остатков на счетах предприятий. В активах вновь привлеченные денежные ресурсы размещены в корпоративный портфель кредитов, а также в виде высоколиквидных остатков на корсчет в ЦБ и ностро в банках-нерезидентах.

В пассивах около 60% от общего объема приходится на депозиты и остатки на счетах физлиц, 22% — остатки на счетах клиентов-предприятий, 11% — собственные средства. Клиентская платежная динамика достаточно высокая, обороты по счетам клиентов составляют 14—20 млрд. рублей ежемесячно.

На рынке межбанковских кредитов АКБ «Югра» малоактивен, традиционно привлекает небольшие объемы краткосрочной ликвидности, преимущественно от Банка России.

По ключевым показателям деятельности (нетто-активам, кредитному портфелю, привлеченным вкладам населения) АКБ «Югра» уверенно входит в пятерку крупнейших банков Тюменской области.

Финансовый рейтинг на 1 января 2014 года.

• Активы нетто - 55 278 093 тыс. руб. 92 место по России, 4 место в регионе

• Чистая прибыль - 3 896 650 тыс. руб. 23 место по России, 1 место в регионе

2013: Предписание ЦБ не наращивать вклады физлиц

В середине 2013 г. ЦБ предписал "Югре" не наращивать вклады физлиц. Тогда банк стал рекламировать в московском метро сберегательные сертификаты, которые в отличие от депозитов не страхуются АСВ. Игнорирование этой рекомендации будет негативным сигналом для регулятора – значит, банк не хочет или не может отказаться от агрессивной политики по привлечению вкладов, объяснял первый зампред ЦБ Алексей Симановский.

2012

Чистая прибыль 121 млн руб

За 2012 год банк заработал чистую прибыль — 121 млн. рублей.

Допэмиссия акций

В ноябре 2012 года банк объявил о начале допэмиссии акций кредитной организации и увеличении уставного капитала со 170 млн руб. до 6,17 млрд, после чего полностью сменился состав владельцев.

По сведениям ami-tass.ru, состав ключевых акционеров кредитного учреждения, на 2 февраля 2014 года: Вера Есионова (19,85%), Майя Аланджий (19,57%), Елена Лайкова (15,36%), Наталья Иванова (13,24%), Елена Белоусова (7,73%), Анастасия Лебедева (6,88%).

Кредитная организация имеет пять филиалов — в Москве, Санкт-Петербурге, Ярославле, Красноярске, Тюмени, пять доп.офисов продаж и 3 опер.кассы. В банке работают около 500 сотрудников.

2011: Чистая прибыль 7,6 млн руб

По итогам 2011 года банк получил чистую прибыль в размере 7,6 млн рублей по РСБУ.

1996: Преобразование в открытое акционерное общество

С апреля 1996 - открытое акционерное общество.

1992: Акционирование банка

Банк акционирован в 1992 году.

1990: Основание банка на основе отделения Промстройбанка

Банк образован на паевых началах в ноябре 1990 года на основе отделения Промстройбанка. Учредители - крупные предприятия нефтяной и газовой промышленности Тюменской области.

Примечания