2022: Прекращение обслуживания 0,5 млн россиян и DDoS-атака
В апреле 2022 г криптовалютная биржа Currency подверглась масштабной DDoS-атаке после того, как заявила о прекращении обслуживания россиян. Владелец компании белорус Виктор Прокопеня заявил, что за инцидентом стояли российские хакеры. У биржи 500 000 российских клиентов.
2021: Саид Гуцериев продал доли в Currency.com и еще двух криптобиржах и заработал $150 млн
18 августа 2021 года стало известно о выходе Саид Гуцериева из капитала трех криптовалютных бирж: Currency.com, Capital.com и Zubr.io. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на выписки компаний и представителя самого бизнесмена, который является членом совета директоров «Сафмар финансовые инвестиции» и «М.Видео». Подробнее здесь.
2019: Саид Гуцериев и Виктор Прокопеня запускают криптобиржу Currency.com
Криптобиржу Currency.com создали и запустили 15 января 2019 года белорусский предприниматель Виктор Прокопеня и сын российского миллиардера Михаила Гуцериева Саид Гуцериев. Их инвестиционные компании VP Capital и Larnabel Ventures вложили в проект, нескромно названный ими «первой в мире регулируемой полнофункциональной платформой для токенизированных биржевых активов», около $10 млн. Биржа, говорят ее основатели, будет интересна прежде всего тем, кто уже является держателями криптовалют, поскольку предоставляет возможность инвестировать их, а не просто продавать за фиатные деньги.
Запуск криптобиржи Прокопени—Гуцериева стал для западных и российских СМИ еще одним поводом написать об ИТ-первенстве Белоруссии. Биржа, как и весь проект «Цифровая Белоруссия», кажется безупречной с точки зрения пиара и маркетинга. Но насчет бизнес-механизмов к Currency.com остаются вопросы.Как с помощью EvaProject и EvaWiki построить прозрачную бесшовную среду для успешной работы крупного холдинга 2.1 т
По словам управляющего VP Capital Николая Марковника, функция держателя финансового инструмента, выступающего в качестве обеспечения токена, в проекте возложена на компанию Capital.com, имеющую британскую лицензию FCA (деятельность брокера, инвестиционной компании). Эта же компания гарантирует клиенту соответствие цены токена цене обеспечения, будь то акции, драгоценные металлы или сырье.
Обеспечение в необходимом объеме приобретается под каждую конкретную заявку пользователя платформы, поясняет господин Прокопеня. Соответствующие фонды в Capital.com «формируются в соответствии с законодательством Евросоюза». Если же финансовые инструменты, которые приобретаются для обеспечения обязательств по токенам, предполагают какие-либо выплаты (купонный доход, дивиденды и т. п.), доход, получаемый оператором как владельцем актива, переводится держателю токена.
На первый взгляд, экономическая сущность предлагаемых к размещению на новой бирже инструментов (токены на реальные активы), близка к традиционным ETF — торгуемым биржевым инвестиционным фондам, что подтвердил и господин Марковник. Однако прямые сравнения не вполне корректны, поскольку в данном случае клиенту придется учитывать ряд рисков, не характерных для традиционных ETF, отмечает старший партнер FinEx Capital Management Олег Янкелев.
В рамках ряда блокчейн-проектов их создатели уже пытались токенизировать реальные активы — доллар, золото, акции. Ни одна из попыток не удалась. Эффективных и надежных механизмов обеспечения токенов базовыми активами не создано,— рассуждает господин Янкелев.
|
| - Нет никакой гарантии, что каждый токен будет действительно обеспечен тем или иным заявленным активом. В центре инфраструктуры ETF находятся и кастодиан, и администратор, крупнейшие из которых — Bank of New York Mellon, HSBC, State Street и Northern Trust — хранят активы на десятки триллионов долларов. «Они отвечают перед инвесторами за то, чтобы каждая выпущенная ценная бумага была действительно обеспечена заявленными активами. Этот бизнес построен на доверии. Если любой из гигантов хоть раз совершит ошибку и тем более допустит мошенничество, их бизнес будет обречен. Гарантией чистоты сделки для инвестора выступает репутация, опыт и независимость кастодиана»,— констатирует Олег Янкелев[1].
|
|
По его словам, в случае с новой белорусской структурой такая гарантия отсутствует: администратором выступает новая компания (лицензия Capital.com вступила в силу 26 октября 2018 года), не известная на рынке, не обладающая необходимой инфраструктурой и независимостью от торговой площадки.
Инвесторам белорусской платформы придется учитывать и специфические риски, связанные с безвозвратной утерей цифровых активов (утрата приватного ключа), с технологическими проблемами (сбои и поломки, ведущие к нарушениям хода сделок), киберрискам (взломы и компрометация кошельков или биржевой инфраструктуры), добавляет партнер фонда Add.Capital Алексей Прокофьев.
Эмитентом токена выступает платформа Currency.com, к которой у конечного потребителя финансовой услуги возникает право требования обратного выкупа токена в любой момент.
Руководителю блокчейн-интегратора Sputnik DLT Артему Толкачеву такая схема напоминает схему функционирования форекс-рынка: клиент не торгует реальными долларами и франками, а отдает распоряжения форекс-дилеру, к которому у клиента есть права требования.
|
| «В идеале каждый пользователь должен иметь возможность забирать токены у оператора, распоряжаться ими по своему усмотрению без посредника. Однако достичь этого не позволяет законодательство, которое не признает токен ценной бумагой. Пока он является только идентификатором ценной бумаги, ее цифровым воплощением»,— говорит он.
|
|
Виктор Прокопеня парирует: на исполнение клиентской заявки Currency.com потребуется меньше секунды, поскольку сервера Capital.com и Currency.com находятся в одном дата-центре (LD4 Equinix), в котором располагаются и сервера многих других бирж.
В идеальной ситуации токены действительно могут быть более ликвидными, чем традиционные ценные бумаги, подтверждает господин Толкачев.
|
| «Внебиржевые сделки с ценными бумагами, как правило, рассчитываются по схеме Т+1 или Т+2, то есть поставка происходит через один-два дня после завершения сделки. В случае с токенизированными активами все должно быть значительно быстрее за счет автоматизации, логики смарт-контракта и т. д. Скорость привлекает инвесторов, их круг расширяется»,— говорит он.
|
|
Будет ли востребована Currency.com с присущей ей спецификой организации, пока судить рано, отмечают опрошенные `Ъ` эксперты. Господин Толкачев отмечает, что само появление легальной возможности конвертации криптовалюты в фиат с наличием банковского счета и понятным налоговым режимом — «хороший знак для отрасли».
Как бы то ни было, для Михаила Гуцериева, немало инвестировавшего в Белоруссию (модернизировал Мозырский НПЗ, строит Нежинский ГОК), эта страна стала еще и полем для игр с блокчейн и криптовалютами.
Гуцериев имел карт-бланш на эксперимент с Currency.com от первого лица государства. То есть практически ничем не рисковал с регуляторной точки зрения. Что касается финансовых рисков, то для бизнесмена его уровня $10 млн не очень значительная сумма», — полагает собеседник `Ъ`, близкий к одному из резидентов ПВТ.
По его словам, Виктор Прокопеня был «назначен» реализатором проекта как «человек Гуцериева» и «неплохо справляется со своей ролью».
По мнению одного из инвесторов, рассматривавших резидентство в ПВТ, в Белоруссии открылись новые возможности для диверсификации бизнеса семьи Гуцериевых.
|
| «Они активно тестируют криптовалютную нишу, в которой у них в республике, вероятно, не будет конкурентов. В одном из интервью Михаил Гуцериев упоминал, что надеется открыть три-пять высокотехнологичных компаний в Белоруссии. Думаю, этим дело не ограничится. Гуцериевы — специалисты по строительству бизнес-империй»,— говорит собеседник `Ъ`.
|
|
См. также
Примечания
