Основная статья: Binance
2024: Закрытие доступа к бирже для всех граждан России, проживающих в РФ
Binance: В связи с решением об уходе из России путем продажи CommEX, с 31.01.2024 03:00 (МСК), пользователи, являющиеся гражданами и резидентами Российской Федерации, не смогут торговать на Binance P2P.
Доступ к Binance P2P останется для тех граждан РФ, которые проживают за её пределами и подтвердили это документально.
2023
Прекращение рублевых операций между пользователями
11 декабря 2023 года Binance объявила о прекращении операций в рублях. Решение было озвучено спустя несколько недель после заявления о продаже российского бизнеса криптобиржи.
 | Следуя решению об уходе из России и продаже бизнеса компании CommEX, Binance прекратит поддержку российского рубля (RUB) в формате P2P (прямая торговля пользователей друг с другом - прим. ТАСС), включая торговые пары USDT/RUB, BTC/RUB, FDUSD/RUB, BNB/RUB, ETH/RUB, BUSD/RUB и RUB/RUB, с 00:00 по всемирному координированному времени (03:00 мск - прим. ТАСС) 31 января 2024 года, - говорится в сообщении Binance. |  |
Как уточняет криптобиржа, клиенты смогут проводить операции с рублем на платформе CommEX, которой были проданы российские активы компании. Для этого необходимо привязать аккаунт на Binance к учетной записи CommEX. Также пользователи могут вывести российские рубли через фиатных партнеров Binance до 31 января 2024 года, конвертировать российские рубли в криптовалюту или обменять их на криптовалюту на спотовом рынке Binance.
Аналитик ФГ «Финам» Леонид Делицын в разговоре с «Российской газете» отметил, что уход Binance с российского крипторынка во многом обусловлен стремлением провести IPO в США и, соответственно, необходимостью предусмотреть все возможные претензии со стороны американского правительства. В свою очередь аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков сказал изданию, что сворачивание российского бизнеса Binance не окажет существенного влияния на рынок криптовалют в стране. Он напомнил о том, что вводимые с весны 2022 года ограничения со стороны Binance привели к тому, что многие граждане РФ предпочли пользоваться другими биржами (в частности, OKX, KuCoin, ByBit и прочими). Binance не была единственной биржей для россиян, резюмировал Першиков.[1]
Продажа всех российских активов компании CommEx
Криптобиржа Binance 27 сентября 2023 года объявила о продаже своего бизнеса в России фирме CommEX. Соглашение об этом уже достигнуто и запущен процесс миграции всех активов Binance на новую платформу.
В публикации на сайте самой криптобиржи указывается, что стороны заинтересованы в том, чтобы сделать этот процесс максимально безболезненным для пользователей, и что все существующие активы пользователей из России находятся в полной безопасности.
| | «Глядя в будущее, мы осознаем, что продолжение деятельности на территории России не соответствует стратегии Binance по соблюдению правовых требований и юридической безопасности, — заявил Ноа Перлман (Noah Perlman), директор Binance по правовым вопросам. — Мы сохраняем уверенность в долгосрочном расширении отрасли Web3 во всем мире и сосредоточим нашу энергию на более чем сотне других стран, где мы продолжаем вести деятельность».[2] | |
Binance обещает обеспечить упорядоченный процесс миграции. Часть новых пользователей, проходящих или уже прошедших процесс идентификации, будут сразу перенаправлять на CommEX. Постепенно вся регистрация будет производиться уже только на CommEX.Известный писатель-фантаст Сергей Лукьяненко выступит на TAdviser SummIT 28 ноября. Регистрация 
За этим последует сворачивание всех услуг Binance на территории РФ.
Криптобиржа не раскрывает финансовые подробности сделки, говоря, что самое важное — это полный уход из России, без планов извлекать какую-либо прибыль из продаваемого бизнеса и перспектив его обратного выкупа.
Что такое CommEX на самом деле — неизвестно. На ее сайте говорится, что это централизованная криптобиржа, запущенная «при поддержке топовой венчурной компании». При этом отсутствует какая-либо информация о происхождении компании. В огромном тексте «Условия использования» вскользь упоминается, что CommEX зарегистрирована на Сейшельских островах (т.е. в заведомом офшоре). Информации о руководстве и географическом положении штаб-квартиры тоже нет никакой. Все коммуникации предлагается осуществлять онлайн.
| | Учитывая, что официально двое топовых менеджеров Binance уволились не далее как в начале сентября, наиболее вероятной представляется версия, что именно они стоят за этой неизвестной величиной под названием CommEX, — говорит Дмитрий Гвоздев, генеральный директор компании «Информационные Технологии Будущего». — Binance известна довольно своеобразной политикой из серии «и вашим, и нашим», так что легко предположить, что, по аналогии с оффлайновым выводом активов, этот «уход» маскирует желание менеджмента криптобиржи вернуться при смене обстановки, или хотя бы сохранить контроль над финансовыми потоками и активами. | |
CommEX, со своей стороны, обещает, что будет ориентирована на работу с клиентами из Азии и СНГ, а также, что у пользователей будет возможность покупать криптовалюту за рубли.
Из Binance ушли двое россиян, отвечавших за работу криптобиржи в РФ
В начале сентября 2023 года директор криптобиржи Binance в Восточной Европе Глеб Костарев и директор компании в СНГ Владимир Смеркис объявили об уходе из криптовалютной биржи. Это произошло после того, как Binance допустила полный уход с рынка РФ. Подробнее здесь.
$8 млрд операций россиян. США начали расследование
22 августа 2023 года стало известно о том, что криптовалютная биржа Binance продолжает обслуживать российских пользователей, несмотря на ограничения, введенные в сложившейся геополитической обстановке. В июле 2023-го на площадке Binance проведены сделки с вовлечением рубля на сумму приблизительно $8 млрд. На этом фоне Министерство юстиции США инициировало расследование в отношении платформы «в связи с возможным нарушением американских санкций против России».
На сайте Binance говорится, что в соответствии с пятым пакетом санкционных мер ЕС против России, криптобиржа «обязана ввести ограничение предоставления услуг для граждан России», а также для физических лиц, проживающих в РФ, или юридических лиц, зарегистрированных на территории страны. Но, как сообщает газета The Wall Street Journal, россияне продолжают использовать Binance для вывода денег. Отмечается, в частности, что площадка предоставляет российским пользователям возможность обработки платежей как минимум через пять банков, находящихся под санкциями.
Основная часть сделок, осуществляемых российскими пользователями на платформе Binance, приходится на стейблкойн Tether. Например, в один из дней в конце июля 2023 года только через Росбанк несколько сотен трейдеров предлагали сделки по купле-продаже Tether за рубли на сумму, эквивалентную почти $1 млн. При этом использование Росбанка, а также «Тинькофф банка» для совершения P2P-сделок обсуждается в официальной группе Binance в Telegram.
Из-за инициированного расследования в отношении Binance положение этой площадки может усугубиться. Вместе с тем сама криптобиржа заявляет, что соблюдает международные санкции и требования американских властей. Представители компании говорят, что P2P-сервис Binance не связан с какими-либо банками в России.[3]
Расследование в США о "незаконной помощи" россиянам в обходе санкций
Минюст США в мае 2023 г проводит расследование в отношении криптобиржи Binance на предмет "незаконной помощи" россиянам в обходе санкций.
По словам одного из источников, расследование, о котором ранее не сообщалось, ведется параллельно с уже существующим расследованием, проводимым уголовным отделом.
Binance ведет переговоры с Министерством юстиции, чтобы урегулировать предыдущие жалобы на то, что биржа использовалась для обхода санкций против Ирана до того, как были введены строгие меры контроля за соблюдением законодательства.
Binance отменила ограничения для оплаты депозитов картами и размера счета россиян, но начала блокировать физические карты, полученные по ВНЖ в ЕС
Binance отменила лимит на размер счёта в 10 тысяч долларов или евро для россиян, писала BitLenta в апреле 2023 г.
Также криптобиржа вернула возможность оплаты депозитов российскими картами и кошельками Qiwi. Кроме того в пользовательском аккаунте указано, что «поддерживаются все карты Visa, Mastercard и другие карты, выпущенные в России».
При этом Binance начала блокировать физические карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших карту с ВНЖ в Евросоюзе.
Запрет на P2P-торговлю в рублях для нерезидентов России и на покупку долларов и евро для россиян
В марте 2023 г Binance ограничила P2P-торговлю в рублях для аккаунтов, зарегистрированных на документы, выданные не в России. Теперь пользователям с зарубежными паспортами при попытке пополнения счета в рублях биржа предлагает «изменить валюту на валюту вашей страны».
Также Binance закрыла для россиян, а также для всех людей, проживающих в России, покупку и продажу долларов и евро через свой P2P-сервис. Решение было принято в соответствии с десятым пакетом санкций Евросоюза против России.
2022
Запрет на вывод средств для всех родившихся в России независимо от страны проживания
11 мая 2022 г биржа Binance решила наказать россиян вне зависимости от страны резидентства. Если родился в России, то вывод средств запрещен.
Закрытие счетов падчерицы Сергея Лаврова и дочери Дмитрия Пескова
28 апреля 2022 г было объявлено, что Binance Holdings Ltd. закрыла несколько счетов, связанных с родственниками высокопоставленных чиновников Кремля, на фоне волны международных санкций.
Биржа сообщила, что Полина Ковалева, падчерица министра иностранных дел Сергея Лаврова, и Елизавета Пескова, дочь пресс-секретаря президента РФ Дмитрия Пескова, были в числе заблокированных за последние два месяца. Биржа также заблокировала Кирилла Малофеева.
Эти меры вызвали одобрение Binance со стороны отраслевых экспертов, обеспокоенных потенциальным обходом санкций с помощью криптовалют. Но это также вызвало негативную реакцию со стороны тех, кто считает, что ограничения зашли слишком далеко.
Биржа продолжает свои проверки, чтобы найти больше людей, связанных с лицами, попавшими под санкции, которые могут пользоваться ее услугами.
Binance заставили закрыть россиянам доступ к торгам криптовалютой после начала конфликта на Украине
21 апреля 2022 г криптобиржа Binance сообщила, что ограничит доступ к своим сервисам тех пользователей, которые живут в России и имеют активы общей стоимостью более 10 тысяч евро, сообщает РБК со ссылкой на сообщение в чате поддержки биржи.
Такие клиенты площадки, как пишет издание, смогут использовать только функцию вывода средств. Они больше не смогут торговать на бирже или вносить дополнительные средства на свои счета. Решение принято в связи с давлением на руководство криптобиржи со стороны властей США после начала военной спецоперации России на Украине.
Отказ от блокировки учетных записей в России на фоне спецоперации на Украине
Представители Binance 28 февраля 2022 г заявили, что биржа не собирается «в одностороннем порядке замораживать миллионы аккаунтов невинных пользователей» в России на фоне спецоперации на Украине. По их словам, это противоречит самой природе криптовалют.
Назначение Владимира Смеркиса директором Binance в России
11 января 2022 года криптовалютная биржа Binance объявила о назначении Владимира Смеркиса директором компании в России. Подробнее здесь.
2021: Криптобиржа передала Росфинмониторингу данные всех пользователей из России
В апреле 2021 года представители Росфинмониторинга встретились с руководителем представительства Binance в Восточной Европе и России Глебом Костаревым. Об этом в конце апреля 2022 года сообщило агентство Reuters. По его данным, цель встречи заключалась в передаче данных клиентов Binance, включая имена и адреса, для помощи в борьбе с преступностью.
В публикации говорится, что Росфинмониторинг пыталось отследить миллионы долларов в биткоинах, собранных находящимся в тюрьме российским оппозиционером Алексеем Навальным (внесен в реестр террористов и экстремистов).
Глава Binance по Восточной Европе и России Глеб Костарев согласился на просьбу Росфинмониторинга дать согласие на обмен данными клиентов, следует из сообщений. Костарев сказал партнеру по бизнесу, что у него не было большого выбора в этом вопросе.
Как отмечает Reuters, встречу организовали в рамках работы Binance по налаживанию связей с российскими органами власти. Сделка проводилась с мотивацией о дальнейшем стимулировании развития бизнеса на территории страны для компании. С указанной формулировкой согласились свыше десяти источников. В их числе бывшие сотрудники биржи, деловые партнеры и руководители криптоиндустрии.
Костарев заявил, что не сливал данные клиентов силовикам и назвал это "абсолютной ложью".
В публикации говорится, что в конце апреля 2022 года Binance прекратила сотрудничество с властями Российской Федерации. Это решение в компании было принято в связи с российской спецоперацией на Украине. До 24 февраля 2022 года, по информации Reuters, Binance имела соглашение с Росфинмониторингом об учреждении местного подразделения, а через него, как предполагалось, властные структуры могли бы запрашивать сведения о клиентах компании, которые интересны ведомству.
21 апреля 2022 года Binance выпустила официальное сообщение, согласно которому она ограничит доступ к своим сервисам для пользователей, которые живут в России и имеют активы общей стоимостью более €10 тыс. Клиенты компании смогут использовать лишь функцию вывода средств.[4]
2020
Власти России блокируют сайт биржи в стране
24 сентября 2020 года стало известно о блокировке сайта Binance. Роскомнадзор внес ресурс крупнейшей в мире криптовалютной биржи в реестр запрещенных сайтов, объяснив это присутствием на площадке информации, которую нельзя распространять в России.
| | 24 сентября 2020 мы получили уведомление от Роскомнадзора РФ о внесении сайта binance.com в реестр доменных имен, содержащих запрещенную к распространению в России информацию. Из письма следует, что таковой является информация о возможности приобретения электронной криптовалюты (Bitcoin),— говорится в сообщении компании. | |
В реестре запрещенных сайтов указано, что сайт Binance внесли в список по решению Марнинского городского суда Архангельской области.
Как рассказал «РБК-Крипто» представитель Binance, компания прежде не получала уведомлений от правоохранительных и гражданских и государственных служб, а также органов судебной власти о наличии каких-либо исков или судебных решений.
Несмотря на блокировку сайта, криптобиржа, как заявили там, продолжает оказывать российским клиентам услуги в полном объеме. В компании также подчеркнули, что средства клиентов находятся в безопасности.
К 25 сентября 2020 года Binance продолжает консультироваться с юристами по поводу решения проблемы. В случае блокировки Binance готова использовать «альтернативные технические решения» для продолжения работы в РФ.
TAdviser запросил комментарий Роскомнадзора. На момент публикации материала в ведомстве не отреагировали на запрос.
Сайт Binance был заблокирован через два месяца после того, как президент РФ Владимир Путин подписал закон о криптовалюте, согласно которому криптовалюта запрещается как платежное средство в стране. Также вводится запрет на рекламу способов платежа цифровой валютой.[5]
Рекомендация отдела безопасности компании не работать с клиентами из России и с Украины
Внутренний отдел комплаенса крупнейшей в мире криптобиржи Binance в 2020 году рекомендовал руководству площадки не работать с пользователями из России, Украины и еще пяти стран. Причиной был назван «крайне высокий риск отмывания денег», пишет Reuters. Но и в 2022 г площадка продолжает работу.
Примечания
- ↑ Binance прекратит поддержку операций в рублях с 31 января
- ↑ Binance Fully Exits Russia With Sale to CommEX
- ↑ Binance, the Biggest Player in Crypto, Is Facing Legal Risks Over Russia
- ↑ Special Report: How crypto giant Binance built ties to a Russian FSB-linked agency
- ↑ Заявление Binance об уведомлении Роскомнадзора РФ
