Содержание |
Основная статья: Сайты знакомств
2024: Как мошенники заработали $46 млн, используя красивые видеодипфейки для знакомства на сайтах
В середине октября 2024 года полиция Гонконга арестовала 27 человек по подозрению в совершении мошенничества с использованием технологии подмены лиц (видеодипфейков) с целью знакомства на сайтах в интернете. В результате этой схемы жертвы потеряли около $46 млн.
Как сообщает газета South China Morning Post, среди задержанных оказались шесть выпускников университетов, предположительно завербованных для создания поддельных торговых платформ. Злоумышленники применяли средства искусственного интеллекта для создания образов привлекательных девушек, после чего использовали эти изображения для знакомства с мужчинами. Кроме того, видеодипфейки применялись во время телефонных звонков.
После развития романтических отношений киберпреступники убеждали своих жертв инвестировать средства в фальшивые криптоплатформы. Участники группировки предоставляли пользователям сфабрикованные отчеты о прибылях и убытках, указывая на высокую доходность бизнеса. Кроме того, мошенники обсуждали с жертвами планы на будущее, создавая ложное чувство успешности вложений. По данным полиции, среди пострадавших оказались мужчины из Гонконга, материкового Китая, Тайваня, Индии и Сингапура. Преступники находили своих жертв через социальные сети и сайты знакомств.Как с помощью EvaProject и EvaWiki построить прозрачную бесшовную среду для успешной работы крупного холдинга 
По имеющимся данным, пятеро задержанных подозреваются в связях с Sun Yee On, одной из крупнейших организованных преступных группировок в Гонконге и Китае. В рамках проведенной операции полиция изъяла компьютеры, мобильные телефоны и около $25 750 в предполагаемых преступных доходах. По состоянию на середину октября 2024 года расследование продолжается, а поэтому не исключены дальнейшие аресты. По данным правоохранительных органов, каждый участник группировки мог зарабатывать десятки тысяч гонконгских долларов в месяц.[1]
2022
Мошенники заработали $1,3 млрд на аферах через сайты знакомств в США
В 2022 году романтические аферы в онлайне росли рекордными темпами, за те 12 месяцев жертвы такого мошенничества в США лишились более $1,3 млрд. В опубликованном отчете Федеральной торговой комиссии США в середине февраля 2023 года отмечается, что интернет-приложения для знакомств стали основным методом добычи средств для онлайн-мошенников.
Схема романтических афер уже получила название «CryptoRom», что означает - «Крипторомантика». С начала 2014 года она активно применялась мошенниками из Азии, а с конца 2019 года ее взяли на вооружение преступники из Европы и США.
По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), в 2022 году почти 70 тыс. человек в США сообщили о мошенничестве в сфере романтических отношений. Средний заявленный убыток - $4,4 тыс.
По сообщениям жертв мошенников, романтические мошенники часто используют приложения для знакомств, чтобы найти людей, ищущих любовь. Но еще более распространены сообщения о романтических аферах, которые начинаются с неожиданных личных сообщений в социальных сетях. Фактически, 40% людей, сообщивших, что в 2022 году они потеряли деньги, сказали, что контакт начался в социальных сетях на веб-сайте или в приложениях. Многие люди сообщили, что мошенник затем быстро перевели свою беседу в сервисы WhatsApp, Google Chat и Telegram.
По информации ведомства, мошенники убеждают пользователей поделиться откровенными фотографиями, затем угрожают поделиться ими с контактами жертв в социальных сетях. Люди в возрасте 18-29 лет в шесть раз чаще сообщали о аферах, чем люди от 30 лет и старше.
В 2022 году средний заявленный индивидуальный убыток составил $750, когда в качестве способа оплаты в сообщениях о романтических аферах указывались подарочные карты. Для сравнения, средние индивидуальные потери при других основных способах оплаты были следующими: $10,079 (криптовалюта), $10,000 (банковский перевод или платеж) и $650 (платежное приложение или сервис).
По данным FTC потери от романтических афер из всех источников по годам: $493 млн в 2019 году, $730 млн в 2020 году, $1,17 млрд в 2021 году, $1,3 млрд в 2022 году. Поскольку о подавляющем большинстве мошенничеств правительство США не сообщает, эти цифры отражают лишь небольшую часть общественного ущерба.[2]
Получение 5 лет колонии
В конце ноября 2022 года Бутырский суд Москвы приговорил к пяти годам колонии брачного афериста Нодиржона Рахманова за мошенничество с использованием сайтов знакомств. Подробнее здесь.
2021
Американцев за 5 лет обманули на сайтах знакомств на $1,3 млрд
В 2021 году в США мошенничество на почве романтических отношений в интернете достигло рекордного уровня. По данным Федеральной торговой комиссии США, в 2021 году на территории страны было зарегистрировано $547 млн убытков, а в общей сложности за 5 лет потребители потеряли не менее $1,3 млрд на аферах с использованием сайтов знакомств.
Поддельные профили, украденные фотографии и видео, душещипательные истории мошенников, к примеру, у них сломалась машина, все эти уловки, призванные вызвать интерес и симпатию. Схемы могут быть и более тонкими, чем прямые просьбы о деньгах. В прошлых случаях пользователей заманивали на откровенные сеансы веб-камеры, а затем шантажировали. В других случаях приложения для знакомств и социальные сети используются как каналы для рекламы криптовалют и финансовых афер.
Данные, собранные американским ведомством с 2017 года, показывают, что в 2021 году зарегистрированные убытки выросли почти на 80% по сравнению с 2020 годом и в целом, тенденция продолжает расти. В среднем пользователь-жертва теряет 2,4 тыс., но этот показатель может быть как ниже, так и намного выше.
Еще одна тенденция, это когда романтические мошенники наживаются на криптовалюте. Вот как это работает, мошенник общается со своей жертвой достаточно долго, чтобы завоевать ее доверие, а затем предлагает ей прибыльную и срочную деловую сделку, если пользователь-жертва инвестирует в эту криптовалютную биржу или финансовый продукт, то злоумышленники получают процентную прибыль. Проблема в том, что средства, отправленные на кошелек, принадлежащий мошеннику, никогда не будут законно инвестированы или возвращены. Или же жертву могут заманить скачать поддельное приложение для торговли криптовалютой, что приведет к краже ее средств и конфиденциальных данных. В Федеральной торговой комиссии США утверждают, что средние потери потребителей в криптовалютных аферах составляют около $10 тыс.[3]
Схема работы мошенников с приглашением на лжесвидания
В середине октября 2021 года эксперты ИБ-компании Group-IB рассказали о набирающем популярность способе мошенничества на сайтах знакомств. За три года схему Fake Date использовали два десятка скам-групп, выручка только одной из них за год составила более 18 млн рублей.
Используя схему Fake Date, злоумышленники с аккаунта, оформленного якобы на симпатичную одинокую девушку, знакомятся с мужчинами. Знакомство проходит в специальных сервисах, таких как Tinder и Badoo, или соцсетях. После мошенник переводит разговор в мессенджер (чаще всего Telegram) и приглашает на свидание в театр или на другие подобные мероприятия.
В мессенджере злоумышленник указывает, что у него якобы уже есть один билет на указанное событие. Он показывает собеседнику QR-код в качестве подтверждения наличия билета и предлагает купить соседнее место. Переданные QR-код и ссылка ведут на фейковый сайт с реквизитами мошенников. В результате мужчина теряет деньги, а мошенники больше не выходят на связь.
Специалисты к октябрю 2021 года насчитали как минимум 24 команды мошенников, работающих по схеме Fake Date, причем их количество растет из года в год. Так, в 2019 году — 2 группы, 2020 году — 7 групп, 2021 году — 15 групп. Правда, не все из них уже действующие. В ходе исследования аналитики обнаружили связи доменных имен фишинговых сайтов из схемы Fake Date с ресурсами из популярной схемы «Курьер» (или «Мамонт»), нацеленной на кражу денег и данных банковских карт пользователей с помощью фейковых сайтов популярных курьерских служб и маркетплейсов. Более того, в некоторых случаях сайты были зарегистрированы одними и теми ж людьми.
Исследователи Group-IB обнаружили более 700 доменов подобных фейковых сайтов, замаскированных под театры, стендап-концерты, рестораны, кальянные, SPA-центры и другие места.[4]
2020: Ущерб от мошенничества через сайты знакомств вырос на 50%, до $304 млн
Согласно данным Федеральной торговой комиссии США (FTC), ущерб от мошенничества через сайты знакомств по всему миру в 2020 году оказался рекордным. Важную роль в этом могли сыграть пандемия COVID-19 и последующие директивы о социальном дистанцировании.
Общие убытки от действий аферистов на сайтах знакомств оцениваются в $304 млн, что почти на 50% больше, чем ущерб, понесенный в 2019 году. Средний убыток оценивается в $2500 на человека.
 | С 2016 по 2020 год общий ущерб увеличился более чем в четыре раза, а количество сообщений [об аферах на сайтах знакомств - прим. TAdviser] почти утроилось, - говорится в сообщении агентства. |  |
FTC считает, что прирост ущерба, зафиксированный в 2020 году, может быть отнесен на счет пандемии COVID-19, которая ограничила возможность людей встречаться лично и вынудила пользователей использовать междугородные и обезличенные онлайн-коммуникации, такие как приложения для знакомств.
| | Мошенники находят надуманную причину отправить деньги, а затем просят партнера вернуть средства - им или кому-либо еще. Люди всего лишь стараются помочь тем, кто им небезразличен, но на самом деле отмывают краденое, - пояснили сотрудники FTC. - Во многих случаях эти деньги оказались украденными пособиями по безработице. | |
FTC также предупредила, что многие любовные аферы начинаются не в приложениях для знакомств, а в социальных сетях. Мошенничество часто начинается с неожиданного запроса в друзья или сообщения, но рано или поздно эти люди всегда просят денег, обычно подыскивая жалостливые предлоги. Самыми распространенными формами перевода денег от жертв были подарочные карты, объем которых вырос на 70% по сравнению с 2019 годом. Следом идут электронные переводы.
По данным FTC, в 2020 году от мошенничества пострадали все возрастные группы, а не только пожилые люди. Больше всего жертв в группе от 40 до 69 лет, а жертвы в возрасте старше 70 лет сообщали о самом высоком среднем ущербе (~9475 долларов).[5]
Примечания
- ↑ Hong Kong police bust fraud ring that used face-swapping tech for romance scams
- ↑ Romance scammers’ favorite lies exposed
- ↑ $1.3 billion lost to romance scams in the past five years: FTC
- ↑ Не ходи к нему на встречу: Group-IB исследовала мошенническую схему со лжесвиданиями
- ↑ Losses to romance scams reached a record $304 million in 2020
