«Контур.Фокус» помог банку «Евроальянс» ускорить проверку юрлиц в 6 раз

2024: Внедрение «Контур.Фокуса»

Контур.Фокус помог банку «Евроальянс» ускорить проверку юрлиц в 6 раз. Об этом СКБ Контур сообщил 29 января 2025 года.

Региональный банк «Евроальянс» сократил время на проверку юридического лица с 30 до 5 минут. Этого удалось достичь благодаря интеграции Контур.Фокуса в автоматизированную банковскую систему.

«ЕВРОАЛЬЯНС» проводит множество проверок: они необходимы на всех этапах работы банка. Перед принятием клиентов на обслуживание банк обязан провести их идентификацию и оценить уровень риска совершения клиентами подозрительных операций. При дальнейшем обслуживании – обновлять идентификационные сведения по ним. При оформлении кредита — проверить заемщика и его работодателя, а если обращается юридическое лицо, то требуется проверить и саму организацию, и связанные с ней компании.

Долгое время для проверок использовали открытые и официальные источники. Но процесс проверки постоянно усложнялся — требовалось искать информацию всё в большем количестве источников. Чтобы не тратить время на поиск и сразу получать информацию в структурированном виде, банк автоматизировал проверки с помощью Контур.Фокуса.

«ЕВРОАЛЬЯНС» интегрировал Контур.Фокус в автоматизированную банковскую систему (АБС). Для проверок по закону 115-ФЗ подключили Фокус.Комплаенс.

На январь 2025 года возможностями Фокуса пользуются все подразделения банка, которые взаимодействуют с клиентами: данные «заливаются» в единую банковскую систему, и каждое подразделение работает в своем модуле, имея всю необходимую информацию.

Благодаря API Фокуса вся информация в системе отображается в упорядоченном виде. Первоначальная проверка определяет риски, затем сотрудник анализирует информацию и принимает окончательное решение в рамках своих компетенций. Банк располагает всеми «свежими» изменениями в выписках из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) клиентов и оперативно использует эту информацию в работе, в том числе для обновления сведений по клиентам согласно требованиям закона 115-ФЗ, сказал Александр Гуров, заместитель Председателя правления Банка Евроальянс.

В последнее время объем данных по каждому субъекту предпринимательской деятельности стал действительно очень большим — это значительно усложняет ручную проверку: не только в банках, но других направлениях бизнеса. Но именно для банковской сферы характерен большой поток ежедневных проверок. Поэтому автоматизация этой процедуры с помощью Контур.Фокуса и интеграция в банковскую систему не только позволяют ускорить такие проверки, но и обеспечивают комплексное взаимодействие разных служб и специалистов банка по результатам таких проверок, отметил Антон Яковлев, эксперт проекта Контур.Фокус по экономической безопасности.