Эсидбанк

История

Эсидбанк открыли в Махачкале в 1992 году. Основными направлениями работы банка было обслуживание юридических лиц, розничное кредитование и привлечение вкладов. У банка было несколько десятков отделений в Дагестане, Москве и Пензе. Филиальная сеть банка охватывала большинство городов и районов Республики Дагестан (Махачкала, Каспийск, Дербент, Кизляр, Хасавюрт, Дагестанские огни и др.)

В конце октября 2013 года сотрудники банка были замешаны в деле о хищении на 160 млн руб. Во время расследования дела был задержан управляющий филиалом банка Гаджи Аджиев. Следствие предполагало, что он вместе с другими людьми предоставляли списки своих знакомых, которые якобы проживали в аварийных домах.

2014: Отзыв лицензии

В феврале 2014 года Эсидбанк лишился права привлекать вклады в рублях и долларах. Соответствующая лицензия была отозвана.

В сентябре 2014 года Центробанк РФ отозвал лицензию у дагестанского банка «Эсидбанк». По состоянию на 1 сентября банк занимал 693 место по величине активов среди российских банков.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга 2 т

Эсидбанк проводил высокорискованную кредитную политику, размещая денежные средства в низкокачественных активах, заявил ЦБ. Кроме того, банк допустил снижение достаточности капитала ниже 2% – минимального значения капитала, установленного Центробанком. Банк также подозревают в нарушении в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в ст.6 и 7. Банк проводил операции, подлежащие обязательному контролю, не по правилам, которые установлены в законе. Кроме того, он работал с идентификацией клиентов с нарушением установленных требований, подчеркивает Центробанк.

ЦБ заявил, что из-за этих проблем Эсидбанк не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед вкладчиками и кредиторами. В банке назначена временная администрация.

"Эсидбанк" являлся участником системы страхования вкладов (АСВ). В сентябре 2014 года было объявлено, что выплаты вкладчикам начнутся не позднее 14 октября.